Descripción
Objetivo General
Preparar a los asistentes para la implementación y administración del Sistema Integral de Administración de Riesgo de Crédito: adecuado análisis del crédito en el otorgamiento, el cálculo de la pérdida esperada, la evaluación y recalificación de la cartera con un sistema de SCORING, actualización de las garantías (prendas e hipotecas) pero lo más importante, estrategias para la reactivación y el crecimiento de la cartera con mejoras en la competitividad del servicio de crédito y la gestión y mitigación de los riesgos así el aprovechamiento de las oportunidades que generan las leyes de habeas data, borrón y cuenta nueva y la insolvencia de la persona natural no comerciante.
Contenido
| PROCESO | ALCANCE |
| OTORGA- MIENTO |
Marco normativo y teórico. Matriz SARC. Actualización del reglamento de crédito. Taller de Análisis de crédito. Campañas de segmentación y pre aprobados. Diseño de Nuevas líneas de crédito. Competencia: Tasas, plazos, garantías. Garantías: el afianzamiento, el pagaré, la libranza, los fondos mutuales de desempleo. Actualización periódica del valor de las garantías con el IVP y Guía Fasecolda. |
| SEGUI- MIENTO |
Actualización manual y política de Evaluación de cartera 2021. Metodología y modelo de evaluación en Excel. Construcción modelo de monitoreo:– Capacitación Cosechas – Capacitación Matrices de Transición – Capacitación mora segmentada – Seguimiento a cartera de mayor riesgoExplicación de la pérdida esperada. |
| RECUPE- RACION |
Modificaciones: reestructuración, novación y otras modificaciones. Reporte a las Centrales de Riesgo. Ley de Borrón y Cuenta Nueva. Insolvencia de la Persona Natural no comerciante. Afianzamiento. Castigos de Cartera |
Que vas a obtener
- Presentaciones efectuadas y video de cada sesión.
- Formatos para análisis de crédito, carta de aprobación de crédito
- Guía para reforma al reglamento de crédito
- Política, metodología y Scoring para evaluación de cartera y política de recalificación
- Talleres en Excel para cálculo de pérdida esperada, cosechas, matrices, mora segmentada.
- Talleres en Excel de segmentación de cartera
- Estrategias para crecimiento de cartera, ideas sobre nuevas líneas y productos y sobre garantías diferentes al codeudor.
- Resumen práctico y entendible de la normatividad vigente en materia de riesgo de crédito y otras normas relacionadas con centrales de riesgo, borrón y cuenta nueva, insolvencia y castigos de cartera.
