El encuentro para oficiales de cumplimiento que están cansados de la teoría. Casos reales, criterios de decisión, herramientas aplicables e IA incorporada al análisis — todo lo que necesita para fortalecer su gestión diaria.
Un espacio consolidado para quienes toman decisiones críticas de cumplimiento en el sector solidario
Ocho ediciones acompañando a oficiales de cumplimiento de cooperativas, fondos de empleados y asociaciones mutuales en las decisiones que enfrentan diariamente. Este año, con el componente de inteligencia artificial aplicada al análisis — y los riesgos tecnológicos que exigen incorporarse al monitoreo.
¿Cómo actuar cuando la información no es suficiente?
Un oficial de cumplimiento no se enfrenta a casos de laboratorio. Se enfrenta a situaciones ambiguas que exigen una decisión, documentada y defendible. Estas son algunas que trabajaremos durante el encuentro:
Un asociado cancela anticipadamente su crédito con dinero de terceros.
Un proveedor entrega documentos que no permiten verificar su actividad.
Una consulta en listas arroja una coincidencia.
Una operación supera el perfil del asociado, pero su explicación parece razonable.
¿Qué verificar? ¿Qué soportes solicitar? ¿Cuándo escalar? ¿Cómo documentar? ¿Cuándo procede un ROS?
🎯 OBJETIVO DEL ENCUENTRO
Fortalecer en los Oficiales de Cumplimiento la capacidad de pasar de una alerta a una decisión sustentada — mediante casos aplicables al sector solidario, criterios de debida diligencia, construcción de señales de alerta, actualización de la matriz de riesgo e incorporación responsable de inteligencia artificial al análisis.
Lo que trabajaremos · 6 ejes temáticos
Una ruta práctica desde la operación inusual hasta la incorporación de IA al monitoreo — con casos y ejercicios en cada eje.
- Diferencias entre señal de alerta, operación inusual y operación sospechosa.
- Análisis de explicaciones, soportes y comportamiento transaccional.
- Criterios para documentar el cierre o escalar una operación.
- Preparación de una narrativa clara y completa para el ROS.
- Reserva de la información y trazabilidad del análisis.
Caso práctico: pagos de terceros y cancelación anticipada de un crédito.
- Verificación de actividad económica, ingresos y procedencia de los recursos.
- Soportes proporcionales al riesgo y comprobación de su contenido.
- Identificación del beneficiario final y tratamiento de PEP.
- Actuación frente a información incompleta o inconsistente.
- Revisión de recursos relacionados con criptoactivos y operaciones entre particulares.
Caso práctico: una explicación de origen de fondos que necesita comprobación adicional.
- Aportes extraordinarios, ahorros, abonos a cartera y devoluciones.
- Pagos realizados por personas distintas al asociado.
- Cambios relevantes frente al perfil económico y transaccional.
- Consolidación de operaciones y relaciones entre contrapartes.
- Criterios para reducir alertas poco útiles y concentrar el análisis.
- Revisión del destino de recursos ante posibles señales de financiación del terrorismo.
Ejercicio: construir alertas para los productos de su entidad.
- Identificación de escenarios asociados a contrapartes, productos, canales y jurisdicciones.
- Segmentación y comparación del comportamiento de asociados.
- Medición del riesgo inherente y valoración de controles.
- Sustento del riesgo residual con evidencia de funcionamiento.
- Actualización de la matriz ante nuevos canales y tipologías.
Ejercicio: revisar un escenario y determinar qué controles necesita.
- Alcance del SARLAFT aplicable a cada tipo de organización.
- Responsabilidades del oficial, la gerencia y los órganos de administración.
- Evidencia de análisis, seguimiento y escalamiento.
- Preparación de informes para el Consejo o Junta.
- Organización de soportes para atender requerimientos de supervisión.
- Articulación con el Comité de Riesgos y el SIAR.
Ejercicio: convertir un hallazgo en una recomendación concreta para la administración.
- Uso de IA para apoyar la organización de información y elaboración de borradores.
- Validación de resultados, confidencialidad y revisión humana.
- Suplantación mediante imágenes, videos y voces artificiales.
- Documentos aparentemente válidos sin respaldo económico verificable.
- Controles ante cambios de cuentas e instrucciones de pago.
Demostración: apoyo al análisis de un caso con datos ficticios, conservando la responsabilidad del oficial.
Inteligencia Artificial · aliada y amenaza al mismo tiempo
Este año incorporamos el eje de IA aplicada al SARLAFT: cómo aprovecharla para apoyar el análisis sin trasladarle la responsabilidad del oficial, y cómo detectar las nuevas tipologías de fraude que la IA ha hecho posibles — suplantación mediante voces artificiales, documentos sintéticos y cambios inducidos de instrucciones de pago.
Herramientas del encuentro
No se lleva solo conceptos. Se lleva un conjunto de instrumentos listos para adaptar a su entidad.
Guía para analizar operaciones inusuales
Preguntas de revisión, evidencia necesaria y registro de conclusiones.
Formato de apoyo para ROS
Estructura para organizar hechos, participantes, operaciones e inconsistencias.
Lista de verificación de debida diligencia
Revisión de identidad, actividad, origen de fondos y beneficiarios.
Matriz de señales de alerta
Escenarios y controles adaptables a los productos de la entidad solidaria.
Modelo de informe del Oficial
Presentación de hallazgos, seguimiento y decisiones requeridas.
Plan de mejora de 90 días
Acciones prioritarias, responsables, fechas y resultados verificables.
Traiga una pregunta de su entidad
Al inscribirse podrá responder:
¿Qué situación de cumplimiento necesita resolver actualmente?
Sus inquietudes ayudarán a orientar los casos del encuentro — para que el espacio responda a lo que realmente está sucediendo en las entidades que participan.
Compártalas sin incluir nombres ni información confidencial.Dirigido a
Metodología: Encuentro virtual en vivo por Zoom con enfoque práctico. Análisis de casos reales del sector solidario, criterios de decisión, construcción colaborativa de controles y demostración del uso responsable de IA aplicada al SARLAFT.
Condiciones del encuentro
Tarifas con descuento por volumen
¡Entre más participantes inscriba, mayor el ahorro por persona! Valores incluyen IVA del 19%.
| # | Vr × persona | Total antes de IVA | IVA | Total |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $530.000 | $445.378 | $84.622 | $530.000 |
| 2 | $440.000 | $739.496 | $140.504 | $880.000 |
| 3 | $370.000 | $932.772 | $177.228 | $1.110.000 |
| 4 | $340.000 | $1.142.856 | $217.144 | $1.360.000 |
| 5 | $320.000 Popular | $1.344.540 | $255.460 | $1.600.000 |
| 6 | $300.000 | $1.512.606 | $287.394 | $1.800.000 |
| 7 | $290.000 | $1.705.879 | $324.121 | $2.030.000 |
| 8 | $280.000 | $1.882.352 | $357.648 | $2.240.000 |
| 9 | $270.000 | $2.042.019 | $387.981 | $2.430.000 |
| 10 | $260.000 Mejor precio | $2.184.870 | $415.130 | $2.600.000 |
* Valores en pesos colombianos (COP). Para grupos superiores a 10 participantes contáctenos para tarifa especial.
Participe el 23 de octubre. Revise sus criterios de análisis, fortalezca sus controles y construya un plan de mejora para su entidad — con el acompañamiento de la comunidad de oficiales de cumplimiento del sector solidario.