Justificación
De acuerdo con las disposiciones legales vigentes, tanto los directivos como los empleados de las organizaciones solidarias deben participar a una actualización anual en relación con el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (SARLAFT) y, para aquellas organizaciones que captan ahorros, sobre el riesgo de liquidez.
| Sistema de Administración | Descripción | Requerimientos de Capacitación |
| SARL | Circular Básica Contable – Título IV, Capítulo III | Periodicidad: Realizarse con una frecuencia anual. Inducción: Incluirse en el proceso de inducción de nuevos funcionarios que trabajen en áreas relacionadas con la gestión del riesgo de liquidez. Actualización: Revisarse y actualizarse regularmente. Ofrecer capacitaciones diferenciadas según áreas o cargos, de ser necesario. Alcance y Medios: Definir el alcance del programa, los medios de ejecución y los procedimientos de evaluación. Documentación: Los programas deben estar debidamente documentados. |
| SARLAFT | Circular Básica Jurídica – Título V | Periodicidad: Realizarse de manera anual. Inducción: Impartirse durante la inducción de nuevos funcionarios y a terceros (como contratistas) cuando corresponda. Actualización: Revisarse y actualizarse constantemente, preferiblemente ajustando el contenido según áreas o cargos específicos. Evaluación: Contar con mecanismos de evaluación para medir la eficacia y verificar el alcance de los objetivos propuestos. Alcance y Medios: Definir el alcance del programa, los medios de ejecución y los procedimientos de evaluación. Documentación: Los programas deben estar documentados por escrito. |
Objetivo General
El objetivo principal de esta capacitación anual es proporcionar a los directivos y empleados del sector solidario elementos conceptuales y prácticos que les permitan comprender y desempeñar de manera efectiva su rol en la prevención y gestión del Sistema Integral de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), así como en la gestión del riesgo de liquidez.
Contenido:
- Introducción al Sistema Integral de Administración de Riesgos
- Conceptos básicos y fundamentos.
- Importancia de la gestión de riesgos en las organizaciones solidarias.
- Riesgo de Liquidez en un Entorno Económico Complejo
- Marco teórico y legal del riesgo de liquidez.
- Desafíos micro y macroeconómicos relacionados con el ciclo de alta inflación y tasas de interés en constante cambio.
- Impacto del riesgo de liquidez en el crecimiento, el empleo y otros riesgos como el mercado, el crédito y el operativo.
- Indicadores Financieros y Herramientas de Evaluación
- Interpretación de indicadores clave para la gestión del riesgo de liquidez.
- Análisis de la brecha de liquidez y el Índice de Riesgo de Liquidez (IRL).
- Otros indicadores relevantes para la toma de decisiones.
- SARLAFT en el Sector Solidario
- Alcance y aplicabilidad según el Título V de la Circular Básica Jurídica.
- Diferencias en responsabilidades y requisitos del oficial de cumplimiento según el tamaño de activos y nivel de supervisión.
- Actualizaciones y Reportes en SARLAFT
- Cambios en los contenidos, frecuencia y monto de los reportes exigidos por la UIAF.
- Requerimientos de la Supersolidaria durante inspecciones relacionadas con SARLAFT y las principales deficiencias observadas.
- Herramientas Tecnológicas para la Gestión de Riesgos
- Uso de herramientas tecnológicas para segmentación, consolidación y monitoreo transaccional.
- Elementos esenciales que deben estar en funcionamiento en una entidad.
- Personas Expuestas Políticamente (PEP’s)
- Definición y tratamiento de PEP’s en el contexto de SARLAFT.
- Lista de Chequeo SARLAFT y SARL
Entregables
- Certificación de actualización anual en capacitación SARLAFT y SARL
- Presentación en PDF
Metodología:
- Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría
Este seminario proporcionará a los participantes los conocimientos necesarios para cumplir con las regulaciones y fortalecer la gestión de riesgos en sus organizaciones solidarias en un entorno económico y legal en constante cambio.