Seminario – Taller
Sistema Integral de Administración de Riesgo de Crédito – SARC 2022
Implementa y administra el SARC conforme a la nueva normatividad de la Supersolidaria. Fortalece el otorgamiento, seguimiento y recuperación de tu cartera de crédito.
Justificación
La Supersolidaria expidió una nueva normatividad en materia de Sistema de Administración de Riesgo de Crédito y la modificó nuevamente mediante Circular Externa 35 del 29 de diciembre de 2022, contenida en el Capítulo II del Título IV de la Circular Básica con sus 2 anexos.
Esto implica, entre otras cosas, que todas las entidades de segundo nivel de supervisión — aún sin captación de ahorros (ejemplo: cooperativa de caficultores o de aporte y crédito) — deberán implementar la pérdida esperada y efectuar la evaluación de cartera dos veces al año.
Objetivo General
Preparar a los asistentes para la implementación y administración del SARC: adecuado análisis del crédito en el otorgamiento, cálculo de la pérdida esperada, evaluación y recalificación de la cartera con un sistema de SCORING, actualización de garantías y, lo más importante, estrategias para la reactivación y el crecimiento de la cartera con mejoras en la competitividad del servicio de crédito, la gestión y mitigación de riesgos, y el aprovechamiento de las leyes de habeas data, borrón y cuenta nueva e insolvencia de la persona natural no comerciante.
Contenido
Otorgamiento
Proceso 1- Marco normativo y teórico
- Matriz SARC
- Actualización del reglamento de crédito
- Taller de análisis de crédito
- Campañas de segmentación y pre aprobados
- Diseño de nuevas líneas de crédito
- Competencia: tasas, plazos, garantías
- Garantías: el afianzamiento, el pagaré, la libranza, los fondos mutuales de desempleo
- Actualización periódica del valor de las garantías con el IVP y Guía Fasecolda
Seguimiento
Proceso 2- Actualización manual y política de evaluación de cartera 2021
- Metodología y modelo de evaluación en Excel
- Construcción modelo de monitoreo:
- Capacitación Cosechas
- Capacitación Matrices de Transición
- Capacitación mora segmentada
- Seguimiento a cartera de mayor riesgo
- Explicación de la pérdida esperada
Recuperación
Proceso 3- Modificaciones: reestructuración, novación y otras modificaciones
- Reporte a las Centrales de Riesgo
- Ley de Borrón y Cuenta Nueva
- Insolvencia de la persona natural no comerciante
- Afianzamiento
- Castigos de cartera
Qué vas a obtener
Presentaciones efectuadas y video de cada sesión
Formatos para análisis de crédito y carta de aprobación de crédito
Guía para reforma al reglamento de crédito
Política, metodología y Scoring para evaluación de cartera y política de recalificación
Talleres en Excel: pérdida esperada, cosechas, matrices, mora segmentada
Talleres en Excel de segmentación de cartera
Estrategias para crecimiento de cartera, nuevas líneas, productos y garantías diferentes al codeudor
Resumen práctico de la normatividad vigente en riesgo de crédito, centrales de riesgo, borrón y cuenta nueva, insolvencia y castigos
Dirigido a
Profesionales y directivos de entidades solidarias responsables de la gestión del crédito, el riesgo y el cumplimiento normativo ante la Supersolidaria.
Modalidad
Virtual por Zoom en vivo
Metodología
Exposición magistral con talleres prácticos en Excel
Enfoque
Implementación SARC – Circular Externa 35 de 2022
Pago
Transferencia bancaria u otros medios convencionales
Formulario de Inscripción
Complete los datos de la entidad y de cada participante. Puede inscribir varios participantes a la vez.