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Actualización del Régimen de INSOLVENCIA para Personas Naturales No Comerciantes

Ago 19, 2025

Inscripciones abiertas

Actualización Normativa

Régimen de Insolvencia para Personas Naturales No Comerciantes

Comprenda las implicaciones legales y prácticas del régimen de insolvencia para optimizar la gestión de cartera vencida en entidades del sector solidario.

⚖️ Insolvencia
🏛️ Sector Solidario
💻 Zoom
📋 Ley 1564 de 2012

Justificación

En el sector solidario, la morosidad en la cartera de créditos personales representa un desafío significativo que afecta la sostenibilidad financiera y la confianza de los asociados. El Régimen de Insolvencia para Personas Naturales No Comerciantes ofrece una herramienta clave para abordar el sobreendeudamiento, permitiendo acuerdos con acreedores y protegiendo derechos tanto del deudor como de las entidades acreedoras.

Resulta fundamental que las entidades del sector solidario comprendan las implicaciones legales y prácticas para anticiparse a los cambios y adaptar sus estrategias de recuperación de cartera.

Esta capacitación busca capacitar a líderes y gestores del sector solidario en la aplicación del régimen de insolvencia, maximizando la eficacia de sus operaciones de cobranza y fortaleciendo la sostenibilidad de las entidades.

Objetivo General

Proporcionar a los colaboradores de las entidades solidarias un conocimiento integral del Régimen de Insolvencia para Personas Naturales No Comerciantes en Colombia, su marco legal, procedimientos y la actualización legislativa propuesta, con el fin de optimizar la gestión de cartera vencida en entidades del sector solidario.

Contenido

1

Definición y objetivos del régimen de insolvencia

  • Proteger a las personas sobreendeudadas.
  • Facilitar acuerdos con acreedores.
2

Marco normativo

  • Ley 1564 de 2012 (Código General del Proceso).
  • Artículos relevantes del CGP aplicables al régimen.
3

Importancia para el sector solidario

  • Impacto en la recuperación de cartera.
  • Casos comunes que afectan a entidades del sector solidario.
4

Etapas del proceso de insolvencia

Ejemplo práctico
  • Requisitos para acceder al régimen.
  • Documentos necesarios: listado de acreedores y otros.
  • Inicio del procedimiento ante un centro de conciliación o notaría.
  • Fase de negociación con acreedores (audiencias):
    • Elaboración de un acuerdo de pago.
    • Participación de las partes y rol del conciliador.
  • Liquidación patrimonial (si no se logra el acuerdo):
    • Orden de prelación en el pago de obligaciones.
5

Requisitos clave para personas naturales no comerciantes

  • Incapacidad de cumplir obligaciones en más de 90 días.
  • Exclusión de deudas: pensiones alimentarias, fiscales y laborales.
6

Beneficios y limitaciones del proceso

  • Cambios en las condiciones de negociación de cartera vencida.
  • Adaptación a nuevas reglas en el tratamiento de morosidad.

Dirigido a

Líderes y gestores del sector solidario responsables de la gestión de cartera y cobranza que requieran comprender el régimen de insolvencia y su impacto en la operación.

🏢 Gerentes ⚖️ Área Jurídica 🎯 Responsables de Cartera 📊 Contadores 🔍 Control Interno 👔 Comités de Riesgo

Conferencista

AS

Alejandro Sánchez

Fundador y CEO de Cobranza Activa

Economista por la Universidad Autónoma de Occidente, con estudios complementarios en Administración y Recuperación de Créditos y más de 14 años de experiencia en el sector solidario y real. Fundador y CEO de Cobranza Activa, plataforma SaaS certificada por MinTIC con 4 años de trayectoria.

+7.000 obligaciones gestionadas $9 mil millones recuperados +300 procesos ejecutivos digitales 🏆 Gobernación del Valle 🎓 Universidad ICESI
💻

Modalidad

Virtual por Zoom en vivo

🎓

Enfoque

Ejemplos reales adaptados a la teoría

📖

Metodología

Explicación magistral por Zoom acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría, con espacios para preguntas e interacción con los participantes.

Formulario de Inscripción

Complete los datos de la entidad y los participantes para inscribirse en el seminario.

Por favor complete todos los campos obligatorios marcados.
🏢 Datos de la Entidad
👤 Datos del Participante Participante 1

SEMINARIO TALLER PERDIDA ESPERADA Y EVALUACION DE CARTERA

Ago 19, 2025

📁 Seminario anterior

Seminario Taller

Pérdida Esperada y Evaluación de Cartera

Elementos teóricos y prácticos para efectuar la evaluación de cartera y calcular en Excel la pérdida esperada con los modelos de referencia del Anexo 2 del Título IV de la nueva Circular Básica Contable.

🏛️ Sector Solidario
💻 Virtual
📊 Taller en Excel
📋 Formato 9083 SICSES

Objetivo General

Entregar elementos teóricos y prácticos que le permitan a las entidades solidarias efectuar la evaluación de cartera conforme a la normatividad vigente y calcular en Excel la pérdida esperada de su cartera de crédito con los modelos de referencia del Anexo 2 del Título IV de la nueva Circular Básica Contable.

Justificación

Todas las vigiladas por la Supersolidaria con saldos de cartera en la cuenta 140000 deben efectuar la evaluación de la totalidad de su cartera con una metodología técnica-analítica de acuerdo con los seis criterios mínimos obligatorios señalados en la norma, que permita recalificar aquellos que se consideran de mayor riesgo conforme a la política adoptada.

Tales metodologías y políticas, así como el resultado y análisis de las evaluaciones, deben ser documentadas y aprobadas, dejando constancia tanto en el comité de riesgos como en el órgano permanente de administración.

📅 Periodicidad de la evaluación: Semestral para los niveles 1 y 2 de supervisión (cortes de mayo y noviembre), y anual para el nivel 3.
📊 Pérdida esperada: Los niveles 1 y 2 de supervisión deben adoptar entre 2023 y 2025 el modelo de pérdida esperada para el cálculo del deterioro de la cartera, inicialmente a nivel de reporte y luego a nivel de reconocimiento en los estados financieros. La Supersolidaria dispuso desde julio de 2022 el formato 9083 en el programa de reporte SICSES.

Contenido

1

Marco teórico, legal y conceptual

Fundamentos de la evaluación de cartera y la pérdida esperada conforme a la normatividad vigente.

2

Metodología técnica para la evaluación de cartera

Taller práctico en Excel con modelos aplicables al sector solidario.

3

Modelo de reglamento y acta

Reglamento de evaluación de cartera y acta modelo con la estructura requerida por la Supersolidaria.

4

Estudios de caso individuales de pérdida esperada

Cálculo de la pérdida esperada y sus impactos según tipo de deudor, comportamiento de pagos, medios de recaudo, tipo de garantía y demás variables que inciden en la probabilidad de incumplimiento, el valor expuesto y la pérdida dado el incumplimiento.

5

Taller cálculo general de la pérdida esperada

Cálculo aplicado a la totalidad de la cartera de crédito con modelo en Excel.

6

Diligenciamiento formato 9083 SICSES

Cómo completar el formato de reporte de pérdida esperada en el sistema SICSES de la Supersolidaria.

¿Qué vas a obtener?

📊

Modelos en Excel

Evaluación de cartera y cálculo de pérdida esperada en casos individuales y en la totalidad de la cartera.

📄

Modelo de reglamento

Reglamento de evaluación de cartera listo para adaptar y presentar al Consejo de Administración.

📝

Modelo de acta

Acta de evaluación de cartera con la estructura requerida por la Supersolidaria.

📘

Manual SARC

Modelo de manual del Sistema de Administración de Riesgo Crediticio.

Dirigido a

👔 Directivos ⚖️ Comités de Riesgo 🎯 Encargados de Riesgo de Crédito 🏢 Gerentes 📊 Contadores 🔍 Revisores Fiscales

¿Quieres acceder a este y otros seminarios?

Este seminario hace parte de la oferta de formación de Diego Betancour Consultores para el sector solidario. Conoce todos los seminarios disponibles, contenidos actualizados y herramientas prácticas para tu entidad.

🎓 Accede a este seminario en diferido →

Taller Seminario sobre Cobranza Efectiva y Evaluación de Cartera

Ago 19, 2025

Inscripciones abiertas

Taller – Seminario

Cobranza Efectiva y Evaluación de Cartera

Fortalece tus técnicas de recuperación de cartera y domina la evaluación con metodología técnica-analítica conforme a la normatividad vigente de la Supersolidaria.

🏛️ Sector Solidario
💻 Virtual Zoom
📊 Cobranza
⚖️ Ley 2300/2023

Justificación

Técnicas de Cobranza: La salud financiera del sector solidario se refleja en sus indicadores. Se observaron niveles preocupantes en los indicadores de calidad de cartera: el promedio para cooperativas con actividad financiera fue del 8,13%, mientras que para fondos de empleados fue del 3,3%. Estos datos subrayan la necesidad de implementar técnicas de cobranza efectivas, más aún con la entrada en vigencia de la Ley 2300 de 2023 («Dejen de Fregar»), que regula los horarios, canales y tiempos de contacto con los usuarios.

Evaluación de Cartera: Todas las entidades vigiladas por la Supersolidaria con saldos en la cuenta 140000 deben efectuar la evaluación de la totalidad de su cartera con una metodología técnica-analítica conforme a los seis criterios mínimos obligatorios. La evaluación es semestral para niveles 1 y 2 de supervisión (cortes de mayo y noviembre) y anual para el tercer nivel.

Objetivos

📞 Técnicas de Cobranza

Instruir en la importancia de la recuperación oportuna de cartera para mantener indicadores bajos de morosidad y control del gasto en provisiones. Documentar a líderes y analistas sobre riesgos externos, tendencias del mercado y actualizaciones legislativas. Reforzar habilidades y aptitudes de los equipos de recaudo para acrecentar resultados y mejorar la calidad del servicio.

📊 Evaluación de Cartera

Entregar elementos teóricos y prácticos para efectuar la evaluación de cartera conforme a la normatividad vigente, identificando los segmentos de mayor riesgo y los nichos que ofrecen mayor oportunidad de crecimiento, así como las estrategias que podrían permitir el crecimiento de cartera.

Contenido del Seminario

1

Proyección económica global, retos y desafíos

Análisis macro y micro estructural local y extranjero.

2

¿Cuál es la importancia de cobrar a tiempo la cartera?

Identificación de perfil y etapas del moroso.

3

Cobranza Relacional

Estrategias y métodos para una gestión efectiva de la cobranza.

4

Avances y disposiciones legislativas

Ley 2300 de 2023 «Dejen de Fregar» y otras disposiciones relevantes.

5

Alcance de la Data financiera

Aprovechamiento de la información financiera para la toma de decisiones en cobranza.

6

Tecnologías eficientes para la recuperación

Herramientas tecnológicas para potencializar la productividad en la recuperación de cartera.

7

Evaluación de cartera

Metodología técnica-analítica conforme a los seis criterios mínimos obligatorios de la Supersolidaria.

Beneficios de Asistir

💪

Fortalecerás tus habilidades en la recuperación de cartera

📚

Obtendrás conocimiento sobre tendencias actuales y actualizaciones legislativas en cobranza

⭐

Mejorarás la calidad en el servicio de recaudo

🚀

Aprenderás a potenciar la productividad en la recuperación de cartera

📊

Aprenderás a evaluar la cartera con una metodología técnica y analítica

Acerca del Instructor

👨‍💼

Alejandro Sánchez

CEO – Cobranza Activa | Economista | 11 años en el sector solidario

Economista egresado de la Universidad Autónoma de Occidente con estudios en Administración y Recuperación de Créditos. Reconocido por su enfoque innovador en recuperación de cartera y aplicación de metodologías ágiles. Fundador y CEO de Cobranza Activa, plataforma Legaltech certificada por MinTIC. Ha liderado la recuperación de cartera vencida en el sector solidario, impulsando mejoras continuas en indicadores de gestión. Su startup ha sido premiada por la Gobernación del Valle y acelerada por la Universidad ICESI.

Dirigido a

Líderes, analistas y equipos de cartera y cobranza de entidades solidarias que buscan fortalecer sus procesos de recuperación y evaluación de cartera.

🏢 Gerentes 💰 Directores de Cartera 📞 Analistas de Cobranza 📊 Comités de Riesgo 🔍 Revisores Fiscales
💻

Modalidad

Virtual por Zoom en vivo

🎓

Metodología

Seminario práctico con ejemplos reales del sector solidario

📦

Entregables

Video, presentación en PDF y certificación

💳

Pago

Transferencia bancaria u otros medios convencionales

Formulario de Inscripción

Complete los datos de la entidad y de cada participante. Puede inscribir varios participantes a la vez.

⚠️ Por favor complete todos los campos obligatorios marcados con *
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👤 Datos del Participante Participante 1

SEMINARIO ROLES Y FUNCIONES DEL COMITÉ DE RIESGOS

Ago 19, 2025

Inscripciones abiertas

Seminario Virtual

Comité de Riesgos: Roles y Funciones frente al SIAR

Identifica con claridad los roles, funciones y responsabilidades del Comité de Riesgos y de cada instancia de administración y control frente al Sistema Integrado de Administración de Riesgos.

🏛️ Sector Solidario
💻 Virtual Zoom
⚙️ SIAR
📋 Comité de Riesgos

Justificación

Desde el 01 de julio de 2021 las organizaciones solidarias deben contar con un Sistema Integrado de Administración de Riesgos – SIAR, para lo cual han debido designar una persona o área encargada responsable de Riesgos, quien forma parte del Comité de Riesgos de número impar con mínimo tres integrantes, uno de ellos representante del órgano permanente de administración.

Mensualmente el Comité debe reunirse para cumplir sus funciones y semestralmente el Revisor Fiscal debe informar sobre la efectividad del sistema, fortalezas y oportunidades de mejora. Pero… ¿Cuáles son realmente los roles y funciones del Comité de Riesgos? ¿Qué le corresponde a la persona encargada de riesgos, la Alta Gerencia, la Revisoría Fiscal, la Auditoría Interna y el Oficial de Cumplimiento frente al sistema? ¿Qué deben informar al Comité de Riesgos?

Objetivo

Obtener un repaso integral sobre el SIAR y, sobre todo, un cuadro resumen con los roles, funciones y responsabilidades del Comité de Riesgos frente al SIAR, así como de los diferentes órganos de administración y control, los reportes que deben entregar al Comité y una guía de plan de trabajo y contenido de las actas del Comité de Riesgos.

Contenido del Seminario

📘

Resumen del Sistema Integrado de Administración de Riesgos – SIAR

Repaso general del marco normativo y los componentes del SIAR aplicable al sector solidario.

🏢

Aplicabilidad por tipo de entidad

Qué aplica a cada tipo de entidad según su naturaleza jurídica y nivel de supervisión.

👥

Roles y Funciones frente al SIAR

7 instancias
  • Comité de Riesgos: funciones, composición, periodicidad de reuniones y alcance del trabajo
  • Encargado / Área de Riesgos: responsabilidades operativas y reportes al Comité
  • Revisor Fiscal: informe semestral de efectividad, fortalezas y oportunidades de mejora
  • Auditoría Interna: evaluación independiente del sistema y hallazgos
  • Oficial de Cumplimiento o Encargado SARLAFT: rol frente al SIAR y articulación con el Comité
  • Alta Gerencia: responsabilidad estratégica y toma de decisiones
  • Comité Interno de Riesgo de Liquidez: funciones específicas y coordinación
📅

Plan de Trabajo del Comité de Riesgos

Estructura, cronograma y actividades que debe contener el plan de trabajo anual del Comité.

📝

Contenido de las Actas del Comité de Riesgos

Modelos guía para la elaboración de actas con la estructura y contenido requerido.

Entregables

📑

Presentación PDF

Material completo del seminario en formato PDF

🎥

Grabación del Video

Video completo de la sesión para consulta posterior

📊

Plan de Trabajo Excel

Plantilla en Excel para el plan de trabajo del Comité de Riesgos

📋

Resumen de Funciones

Cuadro resumen de responsabilidades y alcance de cada instancia

📜

Guía Reglamento

Guía modelo del reglamento del Comité de Riesgos

🎓

Metodología

Exposición magistral con explicación práctica de talleres construidos con ejemplos del sector solidario.

📄

Material Práctico

Modelos de actas y plan de trabajo para el Comité de Riesgos basados en casos reales.

Formulario de Inscripción

Complete los datos de la entidad y los participantes. Puede agregar varios participantes en una misma inscripción.

Por favor complete todos los campos obligatorios.
🏢 Datos de la Entidad
👤 Participantes Mínimo 1
💬 Observaciones

Seminario – Taller: Cobranza y Recuperación Ejecutiva de la Cartera

Ago 19, 2025

Inscripciones abiertas

Seminario – Taller

Cobranza y Recuperación Ejecutiva de la Cartera

Conocimientos legales y herramientas prácticas para maximizar la recuperación de cartera vencida sin necesidad de llegar a instancias judiciales.

🏛️ Sector Solidario
💻 Zoom
📅 3 sesiones
⏱️ 12 horas

Objetivo General

Que tu equipo se sienta seguro y capacitado para enfrentar los desafíos del proceso ejecutivo, explorando los aspectos legales y prácticos en cada etapa, con herramientas para agilizar la cobranza prejurídica y extrajudicial usando plataformas especializadas. Maximizar la recuperación de cartera vencida sin necesidad de llegar a instancias judiciales, ahorrando tiempo y recursos.

Justificación

En el sector solidario, gestionar el crédito y la cartera no es solo una tarea técnica; es una responsabilidad que impacta directamente en la estabilidad de nuestras organizaciones y en la tranquilidad de quienes confían en nosotros.

Este seminario-taller está pensado para que tu equipo adquiera los conocimientos necesarios para entender, de manera clara y práctica, los requisitos legales que hacen viable un proceso ejecutivo. Sabemos que la tercerización de procesos jurídicos es común, pero es fundamental que el personal esté bien preparado para tomar decisiones informadas y reducir riesgos de manera efectiva.

Contenido

1

Reestructuración, novación y otras modificaciones

Alternativas previas al proceso ejecutivo: herramientas legales para renegociar y modificar las condiciones del crédito.

2

Proceso ejecutivo de la recuperación de cartera

Desarrollo progresivo del proceso ejecutivo en Colombia: etapas, requisitos legales, documentación y estrategias de recuperación efectiva.

Dirigido a

Profesionales que desean fortalecer sus habilidades y asegurar una gestión de cartera más eficaz y segura para sus organizaciones.

👔 Directivos ⚖️ Comités de Riesgo 🎯 Responsables de Crédito 🏢 Gerentes 📊 Contadores 🔍 Revisores Fiscales

Conferencista

AS

Alejandro Sánchez

Fundador y CEO de Cobranza Activa

Egresado en Economía por la Universidad Autónoma de Occidente, con estudios complementarios en Administración y Recuperación de Créditos. Fundador y CEO de Cobranza Activa, plataforma de Legaltech certificada por MinTIC con 4 años de trayectoria, prestando servicios a cooperativas de ahorro y crédito y fondos de empleados a nivel nacional.

+6.000 obligaciones recuperadas $5 mil millones en cobranza +200 procesos ejecutivos digitales 🏆 Galardonado Gobernación del Valle 🎓 Aceleración ICESI
📅

Sesiones

3 sesiones de 4 horas cada una, 1 sesión por semana

💻

Medio

Virtual por Zoom

🎓

Metodología

Desarrollo progresivo del proceso ejecutivo en Colombia, acompañado de socialización de temas puntuales, con participación activa a través de sesiones interactivas de preguntas y respuestas.

Formulario de Inscripción

Complete los datos de la entidad y los participantes para inscribirse en el seminario.

Por favor complete todos los campos obligatorios marcados.
🏢 Datos de la Entidad
👤 Datos del Participante Participante 1