ACTUALIZACIÓN ANUAL EN SARLAFT PARA DIRECTIVOS Y EMPLEADOS DEL SECTOR SOLIDARIO
SARLAFT | SARC | SARL | SARO | SARM (SIAR)
OBJETIVO GENERAL
Entregar a los directivos y empleados del sector solidario elementos conceptuales y prácticos que les permita comprender mejor el rol que cada uno desempeña en la prevención y gestión del Sistema integral de administración de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.y e SIAR.
JUSTIFICACIÓN
Por disposición legal, anualmente tanto directivos como empleados de las organizaciones solidarias deben tener una actualización sobre el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo y aquellas que captan ahorros además sobre riesgo de liquidez y SARC sistema de aministración del riesgo de CRÉDITO.
CONTENIDO
- Qué es SARLAFT
- Ámbito De Aplicación Titulo V C.B.J: diferencias en cuando al alcance del trabajo, responsabilidades y requisitos del oficial de cumplimiento por tamaño de activos y nivel de supervisión.
- Cambios en los contenidos, frecuencia y monto de los reportes a la UIAF
- Lista de chequeo SARLAFT: que debe estar en funcionamiento en mi entidad.
- Definición y tratamiento de los PEP´s
- Herramientas Tecnológicas para segmentación, consolidación y monitoreo
- Reportes FATCA Y CRS
- Análisis de casos
SARLAFT – Circular Básica Jurídica – Título V
CAPACITACIÓN
- Enfoque integral – La capacitación debe abordar los diferentes riesgos que integran el SIAR evitando la gestión aislada.
- Inducción para funcionarios – Debe promoverse la formación para garantizar que todo integrante conozca el SIAR, sus responsabilidades y su relación con la gestión de riesgos..
- Actualización periódica – Los procesos deben revisarse y actualizarse de acuerdo con cambios normativos, perfil de riesgo o estructura organizacional.
- • Mecanismos de evaluación – Se deben contemplar mecanismos de evaluación que permitan medir el entendimiento de las responsabilidades frente al SIAR.
CAPACITACIÓN
- Realizarse con una periodicidad anual
- Ser impartida durante el proceso de inducción de los nuevos funcionarios pertenecientes a las áreas involucradas con la gestión del riesgo de liquidez.
- Ser constantemente revisada y actualizada, en caso de ser necesaria una capacitación diferencial según las áreas o cargos de los funcionarios e integrantes de la organización.
- Señalar el alcance del programa, los medios que se emplearán para ejecutarlos y los procedimientos que se adelantarán para evaluarlos. Los programas deben encontrarse debidamente documentados.
Metodología
Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría.
Entregables
- Certificación de actualización anual en capacitación SARLAFT y SARL
- Presentación en PDF
VII Encuentro de Oficiales de Cumplimiento | Actualización Técnica y Normativa
Optimización de nuestro sistema LA/FT
Nuestra gestión del riesgo LA/FT se encuentra en un punto de inflexión. Colombia vive un momento crucial en materia de prevención y control del lavado de activos. Las recientes tensiones con nuestro principal socio comercial, Estados Unidos, y las constantes noticias sobre capturas de redes dedicadas al blanqueo de capitales, son señales claras de alerta.
Además, con los nuevos requerimientos de la DIAN respecto al FATCA y CRS, se ha evidenciado un vacío en la gestión del SARLAFT, que de no ser atendido correctamente puede generar en tu entidad un riesgo legal, no con la Supersolidaria, sino con la DIAN.Esto se debe a que algunos formularios actualmente no están siendo actualizados, e incluso ni siquiera existen como campos dentro del formulario guía de la Supersolidaria (Formato 5).
Como oficiales de cumplimiento, no podemos ser espectadores. Debemos analizar con detenimiento cómo está funcionando nuestro sistema, revisar las etapas y elementos estructurales del SARLAFT y realizar un diagnóstico real de su efectividad. Es el momento de fortalecer nuestros conocimientos, actualizar herramientas y prepararnos para los retos que traerá el 2026.
Por eso, los invito a participar en el Séptimo Encuentro de Oficiales de Cumplimiento, un espacio que llega en una coyuntura decisiva, donde el riesgo crece y la responsabilidad también. Sumemos esfuerzos, compartamos experiencias y sigamos construyendo confianza en nuestras organizaciones y en todo el sector solidario. Porque cuando gestionamos bien el riesgo, protegemos lo más valioso: la confianza de nuestros asociados.
contenido
- Principales disposiciones y requerimientos recientes de la Supersolidaria y la UIAF.
- Retos actuales para los Oficiales de Cumplimiento en entidades del sector solidario.
- Importancia de la articulación entre el Sistema LA/FT y el SIAR.
Técnicas y metodologías exitosas aplicadas en entidades del sector
- Presentación de modelos de diagnóstico y control utilizados por organizaciones destacadas.
- Prácticas efectivas para fortalecer la identificación, medición y control de riesgos.
- Lecciones aprendidas: qué funciona y qué debe ajustarse.
Herramientas para un diagnóstico real del sistema LA/FT
- Checklist de revisión integral del sistema.
- Indicadores clave y señales de alerta para el seguimiento interno.
- Integración efectiva con el Comité de Riesgos y el SIAR.
Comunicación estratégica con la Junta/Consejo de Administración
- Cómo presentar informes claros, útiles y orientados a la toma de decisiones.
- Claves para transmitir aspectos críticos de cumplimiento sin lenguaje técnico excesivo.
- Rol del Oficial como articulador entre la gestión operativa y las decisiones estratégicas.
El incumplimiento puede acarrear sanciones administrativas conforme a la Ley 454 de 1998.
🎯 Entregables del VII Encuentro de Oficiales de Cumplimiento
📝 Guía práctica para el diagnóstico del Sistema LA/FT
- Instrumento estructurado para evaluar el funcionamiento real del sistema
- Incluye checklist, indicadores clave y recomendaciones por componente
- Formato editable para uso interno de la entidad
📊 Modelo de integración LA/FT – SIAR (Comité de Riesgos)
- Esquema que muestra cómo articular de manera efectiva los dos sistemas
- Ejemplo práctico aplicable a Fondos de Empleados, Cooperativas y Mutuales
- Sugerencias para la periodicidad, responsables y documentación
📌 Compendio de experiencias destacadas
- Resumen de casos reales compartidos por otros Oficiales de Cumplimiento durante el encuentro
- Buenas prácticas identificadas y lecciones clave para aplicar en la entidad
- Documento en PDF para consulta posterior
🧠 Mini plan de acción personalizado
- Documento que cada participante construye durante el taller práctico
- Define acciones prioritarias, responsables y tiempos para mejorar el sistema LA/FT
- Ideal para usar como insumo en comités o informes internos
💼 ¿Listo para fortalecer tu sistema LA/FT?
Únete al VII Encuentro de Oficiales de Cumplimiento y obtén estos valiosos recursos prácticos que podrás implementar inmediatamente en tu organización. No te pierdas esta oportunidad de aprender de casos reales y conectar con otros profesionales del sector solidario.
Inscríbete AhoraSEMINARIO Taller Elaboración reporte SARLAFT para la Supersolidaria y UIAF según la Carta Circular No. 34
Justificación
La Superintendencia de la Economía Solidaria (Supersolidaria) ha emitido la Carta Circular No. 34, en la que solicita información clave para actualizar la evaluación de riesgos de Lavado de Activos (LA), Financiación del Terrorismo (FT) y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM). Este requerimiento busca fortalecer el enfoque basado en riesgos (EBR) en el sector solidario y garantizar el cumplimiento de estándares nacionales e internacionales en prevención de delitos financieros.
Para cumplir con esta obligación, Supersolidaria ha dispuesto un instructivo técnico para el diligenciamiento un formato en Excel, especificando la estructura y los datos que deben ser reportados. Sin embargo, el proceso de consolidación, validación y envío de esta información presenta desafíos que pueden derivar en inconsistencias y requerimientos adicionales. Adicional al formato de Excel es necesario diligenciar una encuesta tipo diagnostico que debe comprenderse para saber el estado de mi sistema LA/FT.
Este seminario-taller tiene como propósito capacitar a los responsables de las entidades solidarias en la correcta construcción y envío de la información requerida, asegurando que los datos reportados sean precisos y cumplan con los lineamientos establecidos por la SUPERINTENDENCIA.
Objetivo General
- Brindar a los participantes las herramientas y conocimientos necesarios para recolectar, estructurar y reportar la información solicitada en la Carta Circular No. 34, siguiendo el instructivo técnico de Supersolidaria. Se busca garantizar el cumplimiento normativo y mejorar la calidad de los reportes enviados por las entidades solidarias.
Dirigido a:
Gerentes, Revisores Fiscales, Oficiales de Cumplimiento
Contenido:
- Marco Normativo y Requerimiento de Supersolidaria
- Importancia de la Carta Circular No. 34 y su relación con la gestión del riesgo de LA/FT/FPADM.
- Obligaciones de las entidades solidarias en materia de reporte de información.
- Revisión del enfoque basado en riesgos y su impacto en el reporte de información.
Estructura del Archivo de Reporte en Excel
- Información requerida para construir el informe
- Herramienta a utilizar
- Análisis y diligenciamiento de la información.
Taller Práctico de Construcción de Información
- Ejercicio de diligenciamiento del archivo Excel según los requerimientos de Supersolidaria.
- Resolución de errores comunes en la estructuración de datos.
- Aplicación de buenas prácticas para garantizar la precisión y consistencia de la información.
Proceso de Envío y Confirmación
- Procedimiento correcto para el envío del archivo a Supersolidaria.
- Confirmación de recepción y solución de posibles requerimientos adicionales.
- Sanciones y consecuencias de reportes incorrectos o tardíos.
¿Qué vas a obtener?
- ✅ Dominio del requerimiento normativo
✅ Manejo técnico del instructivo en Excel
✅ Ejercicios prácticos y material de apoyo
✅ Plantillas y guía para uso interno
✅ Seguridad en el proceso de envío
✅ Certificado de participación
Metodología:
Exposición magistral con la explicación práctica de talleres que muestren ejemplos construidos a partir del sector solidario.
Sistema Integral de Administración de Riesgo de Crédito – SARC 2022
Justificación
La Supersolidaria expidió una nueva normatividad en materia de Sistema de Administración de Riesgo de CRÉDITO y la modificó nuevamente mediante circular externa 35 del 29 de diciembre de 2022, la cual se encuentra contenida en el Capítulo II en el título IV de la Circular Básica con sus 2 anexos, lo cual implica entre otras cosas que todas las entidades de segundo nivel de supervisión, aún sin captación de ahorros (ejemplo: cooperativa de caficultores o de aporte y crédito) deberán implementar la pérdida esperada y efectuar la evaluación de cartera dos veces al año.
Objetivo General
Preparar a los asistentes para la implementación y administración del Sistema Integral de Administración de Riesgo de Crédito: adecuado análisis del crédito en el otorgamiento, el cálculo de la pérdida esperada, la evaluación y recalificación de la cartera con un sistema de SCORING, actualización de las garantías (prendas e hipotecas) pero lo más importante, estrategias para la reactivación y el crecimiento de la cartera con mejoras en la competitividad del servicio de crédito y la gestión y mitigación de los riesgos así el aprovechamiento de las oportunidades que generan las leyes de habeas data, borrón y cuenta nueva y la insolvencia de la persona natural no comerciante.
Contenido
| PROCESO | ALCANCE |
| OTORGA- MIENTO | Marco normativo y teórico. Matriz SARC. Actualización del reglamento de crédito. Taller de Análisis de crédito. Campañas de segmentación y pre aprobados. Diseño de Nuevas líneas de crédito. Competencia: Tasas, plazos, garantías. Garantías: el afianzamiento, el pagaré, la libranza, los fondos mutuales de desempleo. Actualización periódica del valor de las garantías con el IVP y Guía Fasecolda. |
| SEGUI- MIENTO | Actualización manual y política de Evaluación de cartera 2021. Metodología y modelo de evaluación en Excel. Construcción modelo de monitoreo:– Capacitación Cosechas – Capacitación Matrices de Transición – Capacitación mora segmentada – Seguimiento a cartera de mayor riesgoExplicación de la pérdida esperada. |
| RECUPE- RACION | Modificaciones: reestructuración, novación y otras modificaciones. Reporte a las Centrales de Riesgo. Ley de Borrón y Cuenta Nueva. Insolvencia de la Persona Natural no comerciante. Afianzamiento. Castigos de Cartera |
Que vas a obtener
- Presentaciones efectuadas y video de cada sesión.
- Formatos para análisis de crédito, carta de aprobación de crédito
- Guía para reforma al reglamento de crédito
- Política, metodología y Scoring para evaluación de cartera y política de recalificación
- Talleres en Excel para cálculo de pérdida esperada, cosechas, matrices, mora segmentada.
- Talleres en Excel de segmentación de cartera
- Estrategias para crecimiento de cartera, ideas sobre nuevas líneas y productos y sobre garantías diferentes al codeudor.
Resumen práctico y entendible de la normatividad vigente en materia de riesgo de crédito y otras normas relacionadas con centrales de riesgo, borrón y cuenta nueva, insolvencia y castigos de cartera.
VI Encuentro Virtual de oficiales de cumplimiento y personas encargadas del SARLAFT
Justificación
La normativa relacionada con el SARLAFT ha evolucionado desde la Circular 14 de 2018 hasta las modificaciones en el Título V de la nueva Circular Básica Jurídica emitida en 2021 por la Superintendencia de la Economía Solidaria (Supersolidaria). Esto ha generado nuevas obligaciones y alcances en los reportes que deben ser analizados por las entidades del sector solidario. Es especialmente importante porque a partir de 2023, la periodicidad, montos y tipo de reportes han cambiado para la mayoría de las entidades del sector solidario.
Objetivo General
El objetivo principal del seminario es analizar con los asistentes las responsabilidades y obligaciones de las organizaciones solidarias en relación con el SARLAFT, dependiendo del ámbito de aplicación que les corresponda. También se busca examinar cómo llevar a cabo la debida diligencia (mecanismos), la consolidación de operaciones y el monitoreo transaccional (instrumentos) utilizando herramientas en excel o tecnológicas adaptadas al sector solidario.
Contenido:
- Nuevos Reportes, Montos y Frecuencia: Analizar los cambios en los reportes requeridos, así como la periodicidad y los montos asociados.
- Informe del Oficial de Cumplimiento/Encargado de SARLAFT: Exploraremos el contenido, la guía y el modelo de informe que se debe preparar semestralmente para presentar al consejo de administración, Junta Directiva y/o Supersolidaria.
- Requerimientos de la Supersolidaria: Analizaremos y entenderemos lo que la Superintendencia de la Economía Solidaria solicita en sus visitas presenciales y no presenciales en relación con el SARLAFT.
- Taller Práctico – Estudio de Casos: Aplicaremos los conocimientos teóricos en situaciones reales a través del análisis de casos.
- Gestion instrumentos:
- Consolidación electronica de las operaciones: Desarrollaremos con una herramienta en excel el modelo para determinar con un criterio objetivo las operaciones por factor de riesgo que deben estar sujetas a un seguimiento especial
- Segmentación: Aprenderemos a segmentar de acuerdo a los criterios de homogenidad y hetergenidad ademas de incluir las variables exigidos por la normatividad
- Señales de alerta: Construiremos los parametros que soportaran el seguimiento especial a las operaciones y por ende el papel de trabajo para argumentar el reporte de operacion sospechosa «ROS» a la unidad de información y analisis financiero «UIAF»
- Consulta y Manejo de PEP’s (Personas Expuestas Políticamente): Abordar la forma en que se consultan y gestionan las relaciones con PEP’s.
- Consultas a Listas Gratuitas: Aprenderemos cómo realizar consultas a listas de control obligatorias y de forma gratuita
- Elaboración de Reportes UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero): Aprenderemos cómo elaborar los reportes requeridos por la UIAF (objetivos – subjetivos)
Entregables
- Certificación.
- Presentación en formato PDF.
- Modelo de Informe del Oficial de Cumplimiento.
Metodología:
Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría.
Este seminario es una oportunidad importante para que los oficiales de cumplimiento y personas encargadas del SARLAFT se mantengan actualizados sobre los cambios normativos y adquieran las habilidades necesarias para cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo en el sector solidario.