La Supersolidaria expidió una nueva normatividad en materia de Sistema de Administración de Riesgo de CRÉDITO y la modificó nuevamente mediante circular externa 35 del 29 de diciembre de 2022, la cual se encuentra contenida en el Capítulo II en el título IV de la Circular Básica con sus 2 anexos, lo cual implica entre otras cosas que todas las entidades de segundo nivel de supervisión, aún sin captación de ahorros (ejemplo: cooperativa de caficultores o de aporte y crédito) deberán implementar la pérdida esperada y efectuar la evaluación de cartera dos veces al año.
Objetivo General
Preparar a los asistentes para la implementación y administración del Sistema Integral de Administración de Riesgo de Crédito: adecuado análisis del crédito en el otorgamiento, el cálculo de la pérdida esperada, la evaluación y recalificación de la cartera con un sistema de SCORING, actualización de las garantías (prendas e hipotecas) pero lo más importante, estrategias para la reactivación y el crecimiento de la cartera con mejoras en la competitividad del servicio de crédito y la gestión y mitigación de los riesgos así el aprovechamiento de las oportunidades que generan las leyes de habeas data, borrón y cuenta nueva y la insolvencia de la persona natural no comerciante.
Contenido
PROCESO
ALCANCE
OTORGA- MIENTO
Marco normativo y teórico. Matriz SARC. Actualización del reglamento de crédito. Taller de Análisis de crédito. Campañas de segmentación y pre aprobados. Diseño de Nuevas líneas de crédito. Competencia: Tasas, plazos, garantías. Garantías: el afianzamiento, el pagaré, la libranza, los fondos mutuales de desempleo. Actualización periódica del valor de las garantías con el IVP y Guía Fasecolda.
SEGUI- MIENTO
Actualización manual y política de Evaluación de cartera 2021. Metodología y modelo de evaluación en Excel. Construcción modelo de monitoreo:– Capacitación Cosechas – Capacitación Matrices de Transición – Capacitación mora segmentada – Seguimiento a cartera de mayor riesgoExplicación de la pérdida esperada.
RECUPE- RACION
Modificaciones: reestructuración, novación y otras modificaciones. Reporte a las Centrales de Riesgo. Ley de Borrón y Cuenta Nueva. Insolvencia de la Persona Natural no comerciante. Afianzamiento. Castigos de Cartera
Que vas a obtener
Presentaciones efectuadas y video de cada sesión.
Formatos para análisis de crédito, carta de aprobación de crédito
Guía para reforma al reglamento de crédito
Política, metodología y Scoring para evaluación de cartera y política de recalificación
Talleres en Excel para cálculo de pérdida esperada, cosechas, matrices, mora segmentada.
Talleres en Excel de segmentación de cartera
Estrategias para crecimiento de cartera, ideas sobre nuevas líneas y productos y sobre garantías diferentes al codeudor.
Resumen práctico y entendible de la normatividad vigente en materia de riesgo de crédito y otras normas relacionadas con centrales de riesgo, borrón y cuenta nueva, insolvencia y castigos de cartera.
La normativa relacionada con el SARLAFT ha evolucionado desde la Circular 14 de 2018 hasta las modificaciones en el Título V de la nueva Circular Básica Jurídica emitida en 2021 por la Superintendencia de la Economía Solidaria (Supersolidaria). Esto ha generado nuevas obligaciones y alcances en los reportes que deben ser analizados por las entidades del sector solidario. Es especialmente importante porque a partir de 2023, la periodicidad, montos y tipo de reportes han cambiado para la mayoría de las entidades del sector solidario.
Objetivo General
El objetivo principal del seminario es analizar con los asistentes las responsabilidades y obligaciones de las organizaciones solidarias en relación con el SARLAFT, dependiendo del ámbito de aplicación que les corresponda. También se busca examinar cómo llevar a cabo la debida diligencia (mecanismos), la consolidación de operaciones y el monitoreo transaccional (instrumentos) utilizando herramientas en excel o tecnológicas adaptadas al sector solidario.
Contenido:
Nuevos Reportes, Montos y Frecuencia: Analizar los cambios en los reportes requeridos, así como la periodicidad y los montos asociados.
Informe del Oficial de Cumplimiento/Encargado de SARLAFT: Exploraremos el contenido, la guía y el modelo de informe que se debe preparar semestralmente para presentar al consejo de administración, Junta Directiva y/o Supersolidaria.
Requerimientos de la Supersolidaria: Analizaremos y entenderemos lo que la Superintendencia de la Economía Solidaria solicita en sus visitas presenciales y no presenciales en relación con el SARLAFT.
Taller Práctico – Estudio de Casos: Aplicaremos los conocimientos teóricos en situaciones reales a través del análisis de casos.
Gestion instrumentos:
Consolidación electronica de las operaciones: Desarrollaremos con una herramienta en excel el modelo para determinar con un criterio objetivo las operaciones por factor de riesgo que deben estar sujetas a un seguimiento especial
Segmentación: Aprenderemos a segmentar de acuerdo a los criterios de homogenidad y hetergenidad ademas de incluir las variables exigidos por la normatividad
Señales de alerta: Construiremos los parametros que soportaran el seguimiento especial a las operaciones y por ende el papel de trabajo para argumentar el reporte de operacion sospechosa «ROS» a la unidad de información y analisis financiero «UIAF»
Consulta y Manejo de PEP’s (Personas Expuestas Políticamente): Abordar la forma en que se consultan y gestionan las relaciones con PEP’s.
Consultas a Listas Gratuitas: Aprenderemos cómo realizar consultas a listas de control obligatorias y de forma gratuita
Elaboración de Reportes UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero): Aprenderemos cómo elaborar los reportes requeridos por la UIAF (objetivos – subjetivos)
Entregables
Certificación.
Presentación en formato PDF.
Modelo de Informe del Oficial de Cumplimiento.
Metodología:
Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría.
Este seminario es una oportunidad importante para que los oficiales de cumplimiento y personas encargadas del SARLAFT se mantengan actualizados sobre los cambios normativos y adquieran las habilidades necesarias para cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo en el sector solidario.
Formación práctica y herramientas para las personas encargadas del Sistema Integral de Administración de Riesgos en el sector solidario.
📅 10 sesiones
⏱️ 60 horas
💻 Zoom
🏛️ Sector Solidario
Objetivo
Fortalecer los conocimientos y entregar herramientas prácticas a las personas encargadas del Sistema Integral de Administración de Riesgos, Gerentes, Revisores Fiscales, contadores, comités de riesgo y directivos, que les permita cumplir su papel de manera oportuna con el alcance que requiere cada entidad según su tamaño, naturaleza y complejidad.
Dirigido a
🎯 Encargados del SIAR🏢 Gerentes🔍 Revisores Fiscales📊 Contadores⚖️ Comités de Riesgo👔 Directivos
Alcance del programa
1SIAR – Sistema Integral de Administración de Riesgos1 sesión
Reglamentación SIAR. Cálculo indicadores título V e indicadores propios. Cálculo solvencia y concentración: normas prudenciales Título III CBC. Modelo de cálculo capacidad patrimonial para asumir los riesgos. Cronograma de trabajo comité SIAR. Capacitación comité. Modelo de acta y reporte.
2SARLAFT – Lavado de Activos2 sesiones
Marco normativo y teórico. Matriz SARLAFT. Debida diligencia en la vinculación de contrapartes. Consolidación electrónica de operaciones en Excel. Score de MONITOREO para identificación de operaciones inusuales y segmentación. Reportes UIAF, capacitación, informes internos y externos.
3SARC – Crédito Cap II Título IV CBC3 sesiones
Marco normativo y teórico. Matriz SARC. Proceso de Otorgamiento: Actualización del reglamento de crédito. Proceso de Seguimiento: Actualización manual y política de Evaluación de cartera 2023 – Metodología y modelo de evaluación en Excel. Construcción modelo de monitoreo:
Capacitación Cosechas
Capacitación Matrices de Transición
Capacitación mora segmentada
Seguimiento a cartera de mayor riesgo
Explicación de la pérdida esperada.
4SARL – Liquidez Cap II Título IV CBC1 sesión
Marco normativo y teórico. Matriz de Riesgo de Liquidez. Cálculo e interpretación de la brecha de liquidez. Cálculo e interpretación del indicador de riesgo de liquidez – IRL. Otros indicadores de riesgo de liquidez. Pruebas de Estrés.
5SARM – Mercado Cap III Título IV CBC1 sesión
Marco normativo y teórico. Matriz de Riesgo de Mercado. Duración modificada de la cartera, los depósitos y brecha de duración ponderada del balance. Medición de inversiones a precios de mercado. Revisión ajuste, actualización, Política de inversiones.
6SARO – Riesgo Operativo Cap III Título IV CBC2 sesiones
Marco normativo y teórico. Matriz de Riesgo Supersolidaria. Plan Estratégico y PESEM. Revisión y análisis de los informes de revisoría fiscal y requerimientos Supersolidaria. Pólizas de Seguros. Cronograma de responsabilidades legales. Análisis de la seguridad informática y conservación de la información física y digital. Código de ética y buen gobierno.
Condiciones
⏱️
Duración
10 sesiones de 6 horas académicas de 40 minutos cada una = 60 horas
💻
Medio
Zoom (sesiones en vivo)
💰
Inversión
$1.990.000 + IVA
📄
Facturación
Se puede facturar como capacitación para afectar el Fondo de Educación
ℹ️ Importante: Este programa NO es un diplomado. Es un programa intensivo de formación práctica con herramientas aplicables.
¿Quieres acceder a este y otros programas?
Este programa hace parte de la oferta de formación de Diego Betancour Consultores para el sector solidario. Conoce todos los seminarios disponibles, contenidos actualizados y herramientas prácticas para tu entidad.
Análisis integral de responsabilidades y obligaciones de las organizaciones solidarias frente al SARLAFT según su ámbito de aplicación, con herramientas prácticas y casos reales.
🏛️ Sector Solidario
💻 Zoom
📋 SARLAFT / Título V CBJ
🎓 Con certificación
Justificación
La normatividad en materia de SARLAFT ha evolucionado desde la Circular 14 de 2018 hasta las modificaciones al Título V de la nueva Circular Básica Jurídica expedida en 2021 por la Supersolidaria, que genera nuevas obligaciones y alcances en los reportes.
A partir de 2023, la periodicidad, montos y tipo de reportes cambiaron para la mayoría de las entidades del sector solidario, lo que exige una actualización de los profesionales encargados de la gestión de este riesgo.
Objetivo General
Analizar con los asistentes las responsabilidades y obligaciones que tienen las organizaciones solidarias frente al SARLAFT dependiendo del ámbito de aplicación que le compete.
Contenido del programa
1Marco regulatorio y responsabilidades
Análisis del marco regulatorio actual del SARLAFT.
Responsabilidades por ámbito de aplicación:
Ámbito 1.1
Ámbito 1.2
Entidades exceptuadas
2Estructura del SARLAFT – Etapas
Construcción de la Matriz de Riesgo con sus cuatro componentes:
Identificación
Medición
Control
Monitoreo
3Estructura del SARLAFT – Elementos
Políticas y procedimientos:
Debida diligencia
Cómo configurar y crear el formulario ideal para su organización
Entrevista
Consultas a listas gratuitas
Consulta y manejo de PEP’s
Conocimiento del mercado
Identificación de operaciones inusuales
Determinación del ROS
Instrumentos:
Consolidación
Segmentación
Señales de alerta
Seguimiento de operaciones
4Estructura organizacional y órganos de control
Funciones y responsabilidades del órgano permanente de administración, gerencia, revisoría fiscal y del oficial de cumplimiento
Nuevo curso virtual UIAF
Informe del Oficial de Cumplimiento / encargado de SARLAFT: contenido, guía, modelo
Órganos de control:
Metodologías para determinar el buen funcionamiento del sistema
Infraestructura tecnológica
5Reportes externos y planes de capacitación
Reportes UIAF:
Montos, frecuencias y plazos
Elaboración de reportes UIAF
Plan de capacitación:
Programa de capacitación para empleados y directivos
6Requerimientos Supersolidaria y casos prácticos
Qué pide la Supersolidaria sobre SARLAFT en las visitas presenciales y no presenciales
Operaciones inusuales y sospechosas: estudio de casos reales
¿Qué vas a obtener?
✓
Una comprensión detallada del marco normativo nacional e internacional relacionado con la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
✓
Conocimientos sobre las funciones y responsabilidades específicas del Oficial de Cumplimiento en las organizaciones solidarias vigiladas.
✓
Habilidades prácticas para identificar y mitigar los riesgos asociados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
✓
La capacidad para aplicar las mejores prácticas en la gestión del riesgo y el cumplimiento de las obligaciones regulatorias.
✓
Herramientas para implementar procedimientos efectivos de reporte de operaciones sospechosas y colaborar con las autoridades competentes.
Entregables
🎓
Certificación
📑
Presentación en PDF
📊
Matriz de Riesgo 2024
📘
Manual SARLAFT 2024
🖥️
Guía Curso UIAF
📋
Formatos Vinculación Contrapartes
🔍
Guía Consulta en Listas
📝
Modelo Informe Oficial de Cumplimiento
🎓 Metodología
Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría.
¿Quieres acceder a este y otros programas?
Este programa hace parte de la oferta de formación de Diego Betancour Consultores para el sector solidario. Conoce todos los seminarios disponibles, contenidos actualizados y herramientas prácticas para tu entidad.
Frecuentemente la Supersolidaria envía requerimientos a las entidades que captan ahorros por mal diligenciamiento y cálculo de la brecha de liquidez el IRL y el indicador de solidez (solvencia) y sobre el resultado de los indicadores del título V de la CBC.
A este respecto se requiere fortalecer los conocimientos y herramientas para el cálculo e interpretación de estos instrumentos de medición y monitoreo del riesgo de liquidez tanto para las personas encargadas de calcularlo y reportarlo como de interpretarlo y usarlo.
Objetivo General
Entregar y explicar herramientas de medición y monitoreo del Riesgo de Liquidez.
Contenido
Marco normativo del riesgo de liquidez
Taller de cálculo e interpretación de la brecha de liquidez
Taller de cálculo e interpretación del Indicador de Riesgo de Liquidez
Taller de cálculo e interpretación del patrimonio técnico, la relación de solvencia y los limites prudenciales de concentración individual
Taller de cálculo e interpretación de los indicadores financieros del título V de la Circular Básica Contable.
Plan de contingencia de la liquidez
Definición de límites y colchón de activos líquidos netos.
Que vas a obtener
Herramientas prácticas explicadas en Excel para la medición y monitoreo del riesgo de liquidez.
Entregables
Presentación
Video con la grabación del Evento
Matriz de Riesgo SARL y SARM
Modelo de cálculo en Excel de: la brecha de liquidez, el IRL, indicadores titulo V CBC, solidez (solvencia).
Calculo del Riesgo de Tasa de interés
Cálculo de la duración modificada y la brecha de duración ponderada del Balance
Pruebas de Estrés
Simulación financiera a largo plazo – flujos de caja, balances y estados de resultados a 10 años mes a mes en Excel.
Dirigido a
Comités de riesgo, comités de riesgo de liquidez. personas encargadas de riesgos, revisores fiscales, contadores, gerentes y miembros de los órganos de administración como Consejo de Administración y Junta Directiva.
