La normatividad referente al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) es extensa, lo cual a menudo genera la sensación de no cumplir al máximo con todas las disposiciones de la Circular Básica Jurídica. Esta preocupación se intensifica durante las visitas de inspección de la Superintendencia Solidaria, donde se pueden identificar posibles incumplimientos.

Para abordar esta complejidad y garantizar un cumplimiento efectivo, es esencial desarrollar un plan de trabajo exhaustivo para el Oficial de Cumplimiento. Este plan debe abarcar todos los aspectos relevantes de la normativa, asegurando una gestión integral del riesgo. Te presento algunas pautas para su construcción:

Análisis de riesgos: (Identifiación, Medición, Control y Monotireo) Realizar una evaluación detallada de los riesgos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo, considerando los factores de riesgo que puedan materializar el riesgo en tu organización.

Politicas y procedimientos: Establecer políticas y procedimientos claros y actualizados para garantizar el pleno cumplimiento de la normatividad y por supuesto prevenir y detectar posibles operaciones inusuales y/o sospechosas.

Debida Diligencia: Implementar procesos robustos de debida diligencia para conocer detalladamente a las contrapartes. Esta es la base de todo el sistema y ademas tenemos unas pautas muy claras por parte de la Supersolidaria que se deben garantizar.

Monitoreo y control: Establecer mecanismos de monitoreo continuo de las operaciones de las contrapartes considerando (Productos, Canales y Jurisdicción) utilizando herramientas tecnológicas y análisis de datos para identificar comportamientos inusuales.

Capacitación y sensibilización: Proporcionar formación regular al personal sobre los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, así como sobre los procedimientos internos para su prevención y detección. Recordemos que la gestion del riesgo es de todos y no solo del oficial de cumplimiento.

Auditorías internas: Realizar auditorías internas periódicas para evaluar la efectividad de los controles implementados y detectar posibles áreas de mejora. Siempre resultarán procesos y procedimientos por mejorar.

Actualización constante: Permanecer atento a los cambios en la normatividad y las mejores prácticas en la gestión del riesgo, actualizando continuamente los procesos y procedimientos en consecuencia.

Al seguir estos lineamientos y adaptarlos a las necesidades específicas de tu Organización Solidaria , Garantizas un plan de trabajo sólido que da garantía del cumplimiento integral de la normativa SARLAFT y la aversión a posibles riesgos legales, Reputacionales, Operativos y/o de contagio.

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