Ago 19, 2025
Justificación
La normatividad en materia de crédito para el sector solidario es amplia y específica, de cuyo incumplimiento pueden derivarse sanciones y multas. Por otra parte, el panorama económico de menor crecimiento, alta inflación y altas tasas de interés ha incrementado el riesgo de crédito de cara a una “Guerra” por compra de cartera que se avecina para 2025-2026 cuando las tasas regresen a los niveles previos a la pandemia y se reactive gradualmente la economía, por lo que se requiere identificar los nichos de mayor riesgo pero también aquellos segmentos que ofrecen oportunidades de crecimiento a corto plazo.
Objetivo General
Entregar elementos teóricos y prácticos que le permitan a las entidades solidarias gestionar el riesgo de crédito conforme a la normatividad vigente y gestionar adecuadamente el riesgo sin desmejorar su competitividad.
Dirigido a
Directivos, Comités de Riesgo, personas encargadas de riesgo de crédito, Gerentes, Contadores y Revisores Fiscales.
Contenido:
- Marco Teórico, legal y conceptual del Riesgo de Crédito
- Taller de Análisis de crédito: medición de la capacidad de pago, solvencia, hábitos de pago y solvencia.
- Elaboración de SCORING
- Estrategias para mejorar la competitividad y lograr el crecimiento de la cartera para 2025-2026 gestionando adecuadamente el riesgo de crédito.
Que vas a obtener
- Modelos en Excel que permitirá analizar los créditos.
- GUIA de reglamento de crédito
Metodología:
Exposición magistral con la explicación práctica de talleres que muestren ejemplos construidos a partir del sector solidario.
Ago 19, 2025
Justificación
El panorama económico de menor crecimiento, alta inflación y altas tasas de interés ha incrementado el riesgo de crédito por lo que se requiere identificar los nichos de mayor riesgo pero también aquellos segmentos que ofrecen oportunidades de crecimiento de cara a la “Guerra” de compra de cartera que se espera para el 2025-2026.
Todas las vigiladas por la Supersolidaria que cuenten con saldos de cartera en la cuenta 140000 deben efectuar la evaluación de la totalidad de su cartera con una metodología técnica – analítica de acuerdo con los seis criterios mínimos obligatorios señalados en la norma, que permita recalificar aquellos que se consideran de mayor riesgo conforme a la política adoptada.
Tales metodologías y políticas, así como el resultado y análisis de las evaluaciones deben ser documentadas y aprobadas, dejando constancia de tal evaluación tanto en el comité de riesgos como en el órgano permanente de administración. Tal evaluación es semestral para los niveles 1 y 2 de supervisión al corte de mayo y noviembre de cada año mientras que para el 3 nivel es anual.
Objetivo General
Entregar elementos teóricos y prácticos que le permitan a las entidades solidarias efectuar la evaluación de cartera conforme lo señala la normatividad vigente identificando no solo los segmentos de mayor riesgo sino los nichos que ofrecen mayor oportunidad de crecimiento y que estrategias podrían permitir el crecimiento de cartera.
Dirigido a
Directivos, Comités de Riesgo, personas encargadas de riesgo de crédito, Gerentes, Contadores y Revisores Fiscales.
Contenido:
- Marco Teórico, legal y conceptual de la evaluación de cartera
- Metodología técnica para la evaluación de cartera. Taller en Excel.
Que vas a obtener
- Modelos en Excel que permitirá efectuar la evaluación de cartera.
- Modelo de reglamento de evaluación de cartera
- Modelo de acta de evaluación de cartera
- Modelo manual SARC
Metodología:
Exposición magistral con la explicación práctica de talleres que muestren ejemplos construidos a partir del sector solidario.
Ago 19, 2025
Justificación
En Colombia la Superintendencia Financiera de Colombia ha implementado el Índice de Riesgo de Liquidez (IRL) el cual adaptó de los requerimientos de Basilea III y buscó mitigar los riesgos, en especial los asociados a la liquidez de los establecimientos bancarios.
También incorporó requerimientos de liquidez de corto y largo plazo a través del coeficiente de Fondeo Estable Neto (Net Stable Funding Ratio), como el cociente entre la cantidad de financiación estable disponible y la cantidad de financiación estable requerida. Este cociente deberá ser, como mínimo, del 100% y probablemente será implementado a futuro por FOGACOOP o la misma Supersolidaria como parte del Riesgo de Liquidez.
Este indicador se complementa con los ya actualmente calculan las entidades que captan ahorros y que debe revisarse si su metodología se está aplicando correctamente así como su correcta interpretación y utilización en la toma de decisiones:
- Brecha de liquidez (Titulo IV – Capitulo III y Anexos).
- Indicador de Riesgo de Liquidez – IRL (Titulo IV – Capitulo III y Anexos).
- Indicador de Solvencia y de Solidez, Patrimonio Técnico y limites a la Concentración de Operaciones (Titulo III y anexo).
- Indicadores de Riesgo y CAMEL (Titulo V y anexo)
Hasta la fecha sin embargo, las metodologías expedidas por la Supersolidaria presentan vacíos importantes respecto a su cálculo e interpretación y muchos aplicativos no hacen los cálculos automáticamente o los hacen de forma diferente a los instructivos por lo que se requieren herramientas que faciliten cumplir de manera correcta, oportuna y sencilla con ésta obligación.
Objetivo General
Entregar elementos teóricos y prácticos que le permitan a las entidades solidarias calcular los indicadores que permiten medir y monitorear adecuadamente el riesgo de liquidez de acuerdo con contenidos en los modelos de referencia anexos de los Títulos III, IV y V de la nueva Circular Básica Contable y el nuevo indicador de Fondeo Estable expedido por la Superfinanciera.
Contenido:
Taller práctico de cálculo e interpretación con modelos en Excel de:
- Indicador de Fondeo Estable Basilea III
- Brecha de liquidez con modelo en Excel (Titulo IV – Capitulo III y Anexos).
- Indicador de Riesgo de Liquidez (Titulo IV – Capitulo III y Anexos).
- Indicador de Solvencia y de Solidez, Patrimonio Técnico y límites a la Concentración de Operaciones con modelo para cooperativas y fondos.
- Indicadores CAMEL
Que vas a obtener
- Modelos en Excel que permitirán calcular de manera fácil, rápida, práctica y sencilla el Indicador de Fondeo Estable, IRL, la brecha de liquidez, el patrimonio técnico, el indicador de solidez y los indicadores CAMEL.
- Explicación de cómo interpretar y utilizar dichos indicadores.
- Explicación de las pruebas de desempeño y de estrés sobre la brecha de liquidez y el IRL
Metodología:
Exposición magistral a través de ZOOM con la explicación práctica de talleres que muestren ejemplos construidos a partir del sector solidario.
Entregables
Presentación en PDF y Modelos en Excel
Jun 4, 2025
JUSTIFICACIÓN
La Circular Básica Jurídica – Título V, emitida por la Supersolidaria, establece la obligación de presentar un informe semestral sobre la gestión del SARLAFT ante el Consejo o Junta Directiva y ante la Superintendencia, como parte del seguimiento al sistema de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Este informe no solo es un requisito legal, sino una herramienta clave para:
- 📊 Evaluar la efectividad del sistema implementado.
- 🔍 Monitorear la evolución del riesgo y los controles aplicados.
- ✅ Demostrar cumplimiento ante los órganos de supervisión y control.
Sin embargo, muchas organizaciones solidarias enfrentan desafíos al momento de estructurar el informe de forma clara, completa y ajustada a la normativa vigente.
OBJETIVO GENERAL
✅ Analizar con los asistentes las responsabilidades y obligaciones que tienen las organizaciones solidarias frente al informe semestral del SARLAFT que deben presentar oficiales de cumplimiento, personas encargadas del SARLAFT y revisores fiscales, dependiendo del ámbito de aplicación que le compete
✅ Brindar a los participantes los conocimientos, herramientas y lineamientos necesarios para la correcta elaboración y auditoría del informe semestral del SARLAFT, en cumplimiento de lo establecido en la Circular Básica Jurídica – Título V de la Supersolidaria, fortaleciendo asi la gestión del riesgo LA/FT.
CONTENIDO
Informe del Oficial de cumplimiento / encargado de SARLAFT: contenido, guía, modelo.
Informe del Revisor Fiscal sobre el SARLAFT
Requerimientos de la Supersolidaria: que piden sobre SARLAFT en las visitas presenciales y no presenciales
Taller práctico:
- Estudio de caso
- Consolidación electrónica de operaciones, monitoreo y detección de operaciones inusuales.
- Segmentación
- Consulta y Manejo de PEP´s
- Consultas a listas gratuitas
- Elaboración de reportes UIAF
ENTREGABLES
Certificación
Presentación en PDF
Modelo de Informe del Oficial de Cumplimiento
Modelo de Informe del Revisor Fiscal
METODOLOGÍA
Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría.
Jun 4, 2025
Elaboración De:
- La Matriz De Riesgo Saro
- Plan De Contingencia
- Plan De Continuidad
- Política De Seguridad De La Información
- Marco Legal
- Importancia
- Metodología
- Modelo en Excel
OBJETIVO
Entregar herramientas practicas y conocimientos teóricos y conceptuales que le permitan a cada organización adaptar los modelos entregados para contar con su propia.
Matriz de Riesgos
Plan de Contingencia
Plan de Continuidad
Proceso de administración de la seguridad de la información
JUSTIFICACIÓN
Todas las entidades sin excepción están expuestas al riesgo operativo entendido como “la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas, ausencias o inadecuaciones en: los procesos, el recurso humano, la tecnología, la infraestructura física; o por la ocurrencia de acontecimientos externos”, y sus riesgos asociados legal y reputacional.
Por lo tanto, todas las entidades del sector solidario deberían contar con una matriz consolidada de riesgos donde se identifiquen los riesgos y se evalúe su probabilidad e impacto así como los controles existentes y su efectividad a fin de establecer el riesgo residual y definir planes de mitigación, control, plan de contingencia y plan de continuidad.
Igualmente, de acuerdo con su estructura tecnológica, tamaño y manejo de información, se debe definir, implementar, probar y mantener un proceso para administrar la seguridad de la información del negocio, del cual se derivan riesgos cada vez mayores frente a ataques informáticos, virus, fuga – sustracción de información o interrupción en la infraestructura crítica que permite el funcionamiento continuo de la plataforma tecnológica y de comunicaciones de la entidad, aspecto cada vez más vital, crítico, vulnerable y sensible para la competitividad, seguridad y eficiencia de la operación y de la prestación de los servicios, lo cual se derivada de la rapidez con la que nos debemos adaptar a nuevas tecnologías como la inteligencia artificial, los canales virtuales no presenciales de atención, las APP transaccionales, ETC.
QUÉ VAS A OBTENER
Conocimiento de la base teórica, legal del riesgo operativo (presentación en PDF)
Modelo – guia en EXCEL de matriz de riesgo Operativo
Modelo – guía en Word de:
- Plan de contingencia
- Plan de continuidad
- Política de administración de la seguridad de la información
DIRIGIDO A
Gerentes, Revisores Fiscales, Contadores, jefes de área o proceso, encargados de riesgos, comités de riesgos.
CONTENIDO
- Marco teórico y conceptual del riesgo operativo
- Elaboración de la matriz de riesgo operativo: se explicará y entregará modelo en Excel adaptable a cada organización
- Elaboración de la matriz de riesgo operativo: se explicará y entregará modelo en Excel adaptable a cada organización
- Elaboración de la matriz de riesgo operativo: se explicará y entregará modelo en Excel adaptable a cada organización
- Elaboración del plan de contingencia
- Elaboración del plan de Continuidad
- Política de administración de la seguridad de la información
METODOLOGÍA
Exposición magistral con la explicación práctica de talleres que muestren ejemplos construidos a partir del sector solidario
