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SEMINARIO Taller Elaboración reporte SARLAFT para la Supersolidaria y UIAF según la Carta Circular No. 34

Ago 19, 2025

Inscripciones abiertas

Seminario – Taller

Elaboración Reporte SARLAFT para la Supersolidaria y UIAF

Según la Carta Circular No. 34 — Capacitación práctica para el correcto diligenciamiento, validación y envío del reporte de información LA/FT/FPADM.

🏛️ Supersolidaria
📋 Carta Circular 34
💻 Zoom
📊 Taller en Excel

Justificación

La Superintendencia de la Economía Solidaria (Supersolidaria) ha emitido la Carta Circular No. 34, en la que solicita información clave para actualizar la evaluación de riesgos de Lavado de Activos (LA), Financiación del Terrorismo (FT) y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM). Este requerimiento busca fortalecer el enfoque basado en riesgos (EBR) en el sector solidario y garantizar el cumplimiento de estándares nacionales e internacionales en prevención de delitos financieros.

Para cumplir con esta obligación, Supersolidaria ha dispuesto un instructivo técnico para el diligenciamiento de un formato en Excel, especificando la estructura y los datos que deben ser reportados. Sin embargo, el proceso de consolidación, validación y envío de esta información presenta desafíos que pueden derivar en inconsistencias y requerimientos adicionales. Adicional al formato de Excel, es necesario diligenciar una encuesta tipo diagnóstico que debe comprenderse para conocer el estado del sistema LA/FT de la entidad.

Este seminario-taller capacita a los responsables de las entidades solidarias en la correcta construcción y envío de la información requerida, asegurando que los datos reportados sean precisos y cumplan con los lineamientos establecidos por la Superintendencia.

Objetivo General

Brindar a los participantes las herramientas y conocimientos necesarios para recolectar, estructurar y reportar la información solicitada en la Carta Circular No. 34, siguiendo el instructivo técnico de Supersolidaria. Se busca garantizar el cumplimiento normativo y mejorar la calidad de los reportes enviados por las entidades solidarias.

Contenido

1

Marco Normativo y Requerimiento de Supersolidaria

  • Importancia de la Carta Circular No. 34 y su relación con la gestión del riesgo de LA/FT/FPADM.
  • Obligaciones de las entidades solidarias en materia de reporte de información.
  • Revisión del enfoque basado en riesgos y su impacto en el reporte de información.
2

Estructura del Archivo de Reporte en Excel

  • Información requerida para construir el informe.
  • Herramienta a utilizar.
  • Análisis y diligenciamiento de la información.
3

Construcción de InformaciónTaller práctico

  • Ejercicio de diligenciamiento del archivo Excel según los requerimientos de Supersolidaria.
  • Resolución de errores comunes en la estructuración de datos.
  • Aplicación de buenas prácticas para garantizar la precisión y consistencia de la información.
4

Proceso de Envío y Confirmación

  • Procedimiento correcto para el envío del archivo a Supersolidaria.
  • Confirmación de recepción y solución de posibles requerimientos adicionales.
  • Sanciones y consecuencias de reportes incorrectos o tardíos.

Qué vas a obtener

📜

Dominio del requerimiento normativo de la Carta Circular No. 34

📊

Manejo técnico del instructivo en Excel de Supersolidaria

🛠️

Ejercicios prácticos y material de apoyo para el diligenciamiento

📋

Plantillas y guía para uso interno de la entidad

✅

Seguridad en el proceso de envío a Supersolidaria

🎓

Certificado de participación para los asistentes

Dirigido a

Profesionales del sector solidario responsables del cumplimiento normativo en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.

🏢 Gerentes 🔍 Revisores Fiscales 🛡️ Oficiales de Cumplimiento
💻

Modalidad

Virtual por Zoom en vivo

📊

Requisito

Contar con Excel para el taller práctico

🎓

Metodología

Exposición magistral con talleres y ejemplos del sector solidario

🛡️

Enfoque

LA/FT/FPADM — Carta Circular No. 34

Formulario de Inscripción

Complete los datos de la entidad y de cada participante. Puede inscribir varios participantes a la vez.

⚠️ Por favor complete todos los campos obligatorios marcados con *
🏢 Datos de la Entidad
👤 Datos del Participante Participante 1

Sistema Integral de Administración de Riesgo de Crédito – SARC 2022

Ago 19, 2025

Inscripciones abiertas

Seminario – Taller

Sistema Integral de Administración de Riesgo de Crédito – SARC 2022

Implementa y administra el SARC conforme a la nueva normatividad de la Supersolidaria. Fortalece el otorgamiento, seguimiento y recuperación de tu cartera de crédito.

🏛️ Sector Solidario
💻 Zoom
📊 SARC
⚖️ Circular Ext. 35/2022

Justificación

La Supersolidaria expidió una nueva normatividad en materia de Sistema de Administración de Riesgo de Crédito y la modificó nuevamente mediante Circular Externa 35 del 29 de diciembre de 2022, contenida en el Capítulo II del Título IV de la Circular Básica con sus 2 anexos.

Esto implica, entre otras cosas, que todas las entidades de segundo nivel de supervisión — aún sin captación de ahorros (ejemplo: cooperativa de caficultores o de aporte y crédito) — deberán implementar la pérdida esperada y efectuar la evaluación de cartera dos veces al año.

Objetivo General

Preparar a los asistentes para la implementación y administración del SARC: adecuado análisis del crédito en el otorgamiento, cálculo de la pérdida esperada, evaluación y recalificación de la cartera con un sistema de SCORING, actualización de garantías y, lo más importante, estrategias para la reactivación y el crecimiento de la cartera con mejoras en la competitividad del servicio de crédito, la gestión y mitigación de riesgos, y el aprovechamiento de las leyes de habeas data, borrón y cuenta nueva e insolvencia de la persona natural no comerciante.

Contenido

🏦

Otorgamiento

Proceso 1
  • Marco normativo y teórico
  • Matriz SARC
  • Actualización del reglamento de crédito
  • Taller de análisis de crédito
  • Campañas de segmentación y pre aprobados
  • Diseño de nuevas líneas de crédito
  • Competencia: tasas, plazos, garantías
  • Garantías: el afianzamiento, el pagaré, la libranza, los fondos mutuales de desempleo
  • Actualización periódica del valor de las garantías con el IVP y Guía Fasecolda
📈

Seguimiento

Proceso 2
  • Actualización manual y política de evaluación de cartera 2021
  • Metodología y modelo de evaluación en Excel
  • Construcción modelo de monitoreo:
  • Capacitación Cosechas
  • Capacitación Matrices de Transición
  • Capacitación mora segmentada
  • Seguimiento a cartera de mayor riesgo
  • Explicación de la pérdida esperada
🔄

Recuperación

Proceso 3
  • Modificaciones: reestructuración, novación y otras modificaciones
  • Reporte a las Centrales de Riesgo
  • Ley de Borrón y Cuenta Nueva
  • Insolvencia de la persona natural no comerciante
  • Afianzamiento
  • Castigos de cartera

Qué vas a obtener

🎥

Presentaciones efectuadas y video de cada sesión

📋

Formatos para análisis de crédito y carta de aprobación de crédito

📖

Guía para reforma al reglamento de crédito

🎯

Política, metodología y Scoring para evaluación de cartera y política de recalificación

📊

Talleres en Excel: pérdida esperada, cosechas, matrices, mora segmentada

📈

Talleres en Excel de segmentación de cartera

🚀

Estrategias para crecimiento de cartera, nuevas líneas, productos y garantías diferentes al codeudor

⚖️

Resumen práctico de la normatividad vigente en riesgo de crédito, centrales de riesgo, borrón y cuenta nueva, insolvencia y castigos

Dirigido a

Profesionales y directivos de entidades solidarias responsables de la gestión del crédito, el riesgo y el cumplimiento normativo ante la Supersolidaria.

🏢 Gerentes 💰 Directores de Crédito 📊 Comités de Crédito 🔍 Revisores Fiscales 👔 Consejos de Administración 📋 Área de Riesgos
💻

Modalidad

Virtual por Zoom en vivo

🎓

Metodología

Exposición magistral con talleres prácticos en Excel

📊

Enfoque

Implementación SARC – Circular Externa 35 de 2022

💳

Pago

Transferencia bancaria u otros medios convencionales

Formulario de Inscripción

Complete los datos de la entidad y de cada participante. Puede inscribir varios participantes a la vez.

⚠️ Por favor complete todos los campos obligatorios marcados con *
🏢 Datos de la Entidad
👤 Datos del Participante Participante 1

VI Encuentro Virtual de oficiales de cumplimiento y personas encargadas del SARLAFT

Ago 19, 2025

Inscripciones abiertas

VI Encuentro Virtual

Oficiales de Cumplimiento y Encargados del SARLAFT

Analiza las responsabilidades y obligaciones de las organizaciones solidarias en relación con el SARLAFT. Domina la debida diligencia, consolidación de operaciones y monitoreo transaccional.

🏛️ Sector Solidario
💻 Virtual Zoom
🛡️ SARLAFT
⚖️ LA/FT/FPADM

Justificación

La normativa relacionada con el SARLAFT ha evolucionado desde la Circular 14 de 2018 hasta las modificaciones en el Título V de la nueva Circular Básica Jurídica emitida en 2021 por la Supersolidaria. Esto ha generado nuevas obligaciones y alcances en los reportes que deben ser analizados por las entidades del sector solidario.

Es especialmente importante porque a partir de 2023, la periodicidad, montos y tipo de reportes han cambiado para la mayoría de las entidades del sector solidario.

Objetivo General

Analizar con los asistentes las responsabilidades y obligaciones de las organizaciones solidarias en relación con el SARLAFT, según el ámbito de aplicación correspondiente. Examinar cómo llevar a cabo la debida diligencia (mecanismos), la consolidación de operaciones y el monitoreo transaccional (instrumentos) utilizando herramientas en Excel o tecnológicas adaptadas al sector solidario.

Contenido

📋

Nuevos Reportes, Montos y Frecuencia

Análisis de los cambios en los reportes requeridos, periodicidad y montos asociados a partir de 2023.

📝

Informe del Oficial de Cumplimiento / Encargado SARLAFT

Contenido, guía y modelo de informe semestral para presentar al Consejo de Administración, Junta Directiva y/o Supersolidaria.

🔍

Requerimientos de la Supersolidaria

Lo que la Superintendencia solicita en sus visitas presenciales y no presenciales en relación con el SARLAFT.

🧪

Taller Práctico – Estudio de Casos

Aplicación de conocimientos teóricos en situaciones reales a través del análisis de casos.

⚙️

Gestión de Instrumentos

Taller práctico
  • Consolidación electrónica de operaciones: modelo en Excel para determinar con criterio objetivo las operaciones por factor de riesgo sujetas a seguimiento especial
  • Segmentación: criterios de homogeneidad y heterogeneidad con las variables exigidas por la normatividad
  • Señales de alerta: construcción de parámetros para el seguimiento especial a operaciones y papel de trabajo para argumentar el ROS ante la UIAF
👥

Consulta y Manejo de PEP’s

Forma de consultar y gestionar las relaciones con Personas Expuestas Políticamente.

📡

Consultas a Listas Gratuitas

Cómo realizar consultas a listas de control obligatorias de forma gratuita.

📊

Elaboración de Reportes UIAF

Elaboración de los reportes requeridos por la Unidad de Información y Análisis Financiero (objetivos y subjetivos).

Entregables

📜

Certificación

Certificado de asistencia y participación

📑

Presentación PDF

Material del seminario en formato PDF

📋

Modelo de Informe

Modelo del informe del Oficial de Cumplimiento

Dirigido a

Oficiales de cumplimiento, personas encargadas del SARLAFT y profesionales responsables de la prevención de LA/FT/FPADM en entidades del sector solidario.

🛡️ Oficiales de Cumplimiento 🏢 Gerentes 🔍 Revisores Fiscales 👔 Consejos de Administración 📋 Encargados SARLAFT
💻

Modalidad

Virtual por Zoom en vivo

🎓

Metodología

Explicación magistral con ejemplos reales adaptados al sector solidario

🧪

Enfoque

Talleres prácticos con herramientas en Excel y estudio de casos

💳

Pago

Transferencia bancaria u otros medios convencionales

Formulario de Inscripción

Complete los datos de la entidad y de cada participante. Puede inscribir varios participantes a la vez.

⚠️ Por favor complete todos los campos obligatorios marcados con *
🏢 Datos de la Entidad
👤 Datos del Participante Participante 1

Programa Intensivo de Formación Integral en Sistema Integral de Riesgos – SIAR

Ago 19, 2025

📁 Seminario anterior

Programa Intensivo de Formación Integral

Sistema Integral de Riesgos – SIAR

Formación práctica y herramientas para las personas encargadas del Sistema Integral de Administración de Riesgos en el sector solidario.

📅 10 sesiones
⏱️ 60 horas
💻 Zoom
🏛️ Sector Solidario

Objetivo

Fortalecer los conocimientos y entregar herramientas prácticas a las personas encargadas del Sistema Integral de Administración de Riesgos, Gerentes, Revisores Fiscales, contadores, comités de riesgo y directivos, que les permita cumplir su papel de manera oportuna con el alcance que requiere cada entidad según su tamaño, naturaleza y complejidad.

Dirigido a

🎯 Encargados del SIAR 🏢 Gerentes 🔍 Revisores Fiscales 📊 Contadores ⚖️ Comités de Riesgo 👔 Directivos

Alcance del programa

1 SIAR – Sistema Integral de Administración de Riesgos 1 sesión

Reglamentación SIAR. Cálculo indicadores título V e indicadores propios. Cálculo solvencia y concentración: normas prudenciales Título III CBC. Modelo de cálculo capacidad patrimonial para asumir los riesgos. Cronograma de trabajo comité SIAR. Capacitación comité. Modelo de acta y reporte.

2 SARLAFT – Lavado de Activos 2 sesiones

Marco normativo y teórico. Matriz SARLAFT. Debida diligencia en la vinculación de contrapartes. Consolidación electrónica de operaciones en Excel. Score de MONITOREO para identificación de operaciones inusuales y segmentación. Reportes UIAF, capacitación, informes internos y externos.

3 SARC – Crédito Cap II Título IV CBC 3 sesiones

Marco normativo y teórico. Matriz SARC. Proceso de Otorgamiento: Actualización del reglamento de crédito. Proceso de Seguimiento: Actualización manual y política de Evaluación de cartera 2023 – Metodología y modelo de evaluación en Excel. Construcción modelo de monitoreo:

  • Capacitación Cosechas
  • Capacitación Matrices de Transición
  • Capacitación mora segmentada
  • Seguimiento a cartera de mayor riesgo

Explicación de la pérdida esperada.

4 SARL – Liquidez Cap II Título IV CBC 1 sesión

Marco normativo y teórico. Matriz de Riesgo de Liquidez. Cálculo e interpretación de la brecha de liquidez. Cálculo e interpretación del indicador de riesgo de liquidez – IRL. Otros indicadores de riesgo de liquidez. Pruebas de Estrés.

5 SARM – Mercado Cap III Título IV CBC 1 sesión

Marco normativo y teórico. Matriz de Riesgo de Mercado. Duración modificada de la cartera, los depósitos y brecha de duración ponderada del balance. Medición de inversiones a precios de mercado. Revisión ajuste, actualización, Política de inversiones.

6 SARO – Riesgo Operativo Cap III Título IV CBC 2 sesiones

Marco normativo y teórico. Matriz de Riesgo Supersolidaria. Plan Estratégico y PESEM. Revisión y análisis de los informes de revisoría fiscal y requerimientos Supersolidaria. Pólizas de Seguros. Cronograma de responsabilidades legales. Análisis de la seguridad informática y conservación de la información física y digital. Código de ética y buen gobierno.

Condiciones

⏱️

Duración

10 sesiones de 6 horas académicas de 40 minutos cada una = 60 horas

💻

Medio

Zoom (sesiones en vivo)

💰

Inversión

$1.990.000 + IVA

📄

Facturación

Se puede facturar como capacitación para afectar el Fondo de Educación

ℹ️ Importante: Este programa NO es un diplomado. Es un programa intensivo de formación práctica con herramientas aplicables.

¿Quieres acceder a este y otros programas?

Este programa hace parte de la oferta de formación de Diego Betancour Consultores para el sector solidario. Conoce todos los seminarios disponibles, contenidos actualizados y herramientas prácticas para tu entidad.

🎓 Conocer el Programa de Formación Virtual →

Programa de Formación para Oficiales de Cumplimiento

Ago 19, 2025

📁 Seminario anterior

Programa de Formación

Oficiales de Cumplimiento SARLAFT

Análisis integral de responsabilidades y obligaciones de las organizaciones solidarias frente al SARLAFT según su ámbito de aplicación, con herramientas prácticas y casos reales.

🏛️ Sector Solidario
💻 Zoom
📋 SARLAFT / Título V CBJ
🎓 Con certificación

Justificación

La normatividad en materia de SARLAFT ha evolucionado desde la Circular 14 de 2018 hasta las modificaciones al Título V de la nueva Circular Básica Jurídica expedida en 2021 por la Supersolidaria, que genera nuevas obligaciones y alcances en los reportes.

A partir de 2023, la periodicidad, montos y tipo de reportes cambiaron para la mayoría de las entidades del sector solidario, lo que exige una actualización de los profesionales encargados de la gestión de este riesgo.

Objetivo General

Analizar con los asistentes las responsabilidades y obligaciones que tienen las organizaciones solidarias frente al SARLAFT dependiendo del ámbito de aplicación que le compete.

Contenido del programa

1 Marco regulatorio y responsabilidades

Análisis del marco regulatorio actual del SARLAFT.

Responsabilidades por ámbito de aplicación:
  • Ámbito 1.1
  • Ámbito 1.2
  • Entidades exceptuadas
2 Estructura del SARLAFT – Etapas

Construcción de la Matriz de Riesgo con sus cuatro componentes:

  • Identificación
  • Medición
  • Control
  • Monitoreo
3 Estructura del SARLAFT – Elementos
Políticas y procedimientos:
  • Debida diligencia
    • Cómo configurar y crear el formulario ideal para su organización
    • Entrevista
    • Consultas a listas gratuitas
    • Consulta y manejo de PEP’s
  • Conocimiento del mercado
  • Identificación de operaciones inusuales
  • Determinación del ROS
Instrumentos:
  • Consolidación
  • Segmentación
  • Señales de alerta
  • Seguimiento de operaciones
4 Estructura organizacional y órganos de control
  • Funciones y responsabilidades del órgano permanente de administración, gerencia, revisoría fiscal y del oficial de cumplimiento
  • Nuevo curso virtual UIAF
  • Informe del Oficial de Cumplimiento / encargado de SARLAFT: contenido, guía, modelo
Órganos de control:
  • Metodologías para determinar el buen funcionamiento del sistema
Infraestructura tecnológica
5 Reportes externos y planes de capacitación
Reportes UIAF:
  • Montos, frecuencias y plazos
  • Elaboración de reportes UIAF
Plan de capacitación:
  • Programa de capacitación para empleados y directivos
6 Requerimientos Supersolidaria y casos prácticos
  • Qué pide la Supersolidaria sobre SARLAFT en las visitas presenciales y no presenciales
  • Operaciones inusuales y sospechosas: estudio de casos reales

¿Qué vas a obtener?

✓

Una comprensión detallada del marco normativo nacional e internacional relacionado con la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.

✓

Conocimientos sobre las funciones y responsabilidades específicas del Oficial de Cumplimiento en las organizaciones solidarias vigiladas.

✓

Habilidades prácticas para identificar y mitigar los riesgos asociados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

✓

La capacidad para aplicar las mejores prácticas en la gestión del riesgo y el cumplimiento de las obligaciones regulatorias.

✓

Herramientas para implementar procedimientos efectivos de reporte de operaciones sospechosas y colaborar con las autoridades competentes.

Entregables

🎓

Certificación

📑

Presentación en PDF

📊

Matriz de Riesgo 2024

📘

Manual SARLAFT 2024

🖥️

Guía Curso UIAF

📋

Formatos Vinculación Contrapartes

🔍

Guía Consulta en Listas

📝

Modelo Informe Oficial de Cumplimiento

🎓 Metodología

Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría.

¿Quieres acceder a este y otros programas?

Este programa hace parte de la oferta de formación de Diego Betancour Consultores para el sector solidario. Conoce todos los seminarios disponibles, contenidos actualizados y herramientas prácticas para tu entidad.

🎓 Conocer el Programa de Formación Virtual →