Ago 19, 2025
Justificación:
Técnicas de Cobranza
La salud financiera del sector solidario se refleja en sus indicadores. En agosto, se observaron niveles preocupantes en los indicadores de calidad de cartera, especialmente en fondos de empleados y cooperativas de ahorro y crédito. El Indicador de calidad de cartera promedio para cooperativas con actividad financiera fue del 8,13%, mientras que para los fondos de empleados fue del 3,3% en julio de 2023
Estos datos subrayan la necesidad imperante de implementar técnicas de cobranza efectivas. La aplicación de dichas técnicas se vuelve aún más crucial teniendo en cuenta la reciente entrada en vigencia de la Ley 2300 de 2023, también conocida como «Dejen de Fregar». Esta legislación busca proteger el derecho a la intimidad y privacidad de los consumidores al regular los horarios, canales y tiempos en los que las entidades financieras pueden contactar a sus usuarios. La implementación de estrategias de cobranza se presenta como una medida esencial para garantizar la estabilidad financiera del sector solidario, cumplir con las disposiciones legales y evitar posibles sanciones derivadas de la nueva normativa.
Evaluación de Cartera:
Todas las vigiladas por la Supersolidaria que cuenten con saldos de cartera en la cuenta 140000 deben efectuar la evaluación de la totalidad de su cartera con una metodología técnica – analítica de acuerdo con los seis criterios mínimos obligatorios señalados en la norma, que permita recalificar aquellos que se consideran de mayor riesgo conforme a la política adoptada. Tales metodologías y políticas, así como el resultado y análisis de las evaluaciones deben ser documentadas y aprobadas, dejando constancia de tal evaluación tanto en el comité de riesgos como en el órgano permanente de administración. Tal evaluación es semestral para los niveles 1 y 2 de supervisión al corte de mayo y noviembre de cada año mientras que para el 3 nivel es anual.
Objetivos:
Técnicas de Cobranza
Instruir en la importancia de realizar recuperación de cartera a tiempo para mantener indicadores bajos de morosidad y control del gasto en las provisiones. Documentar a los líderes y analistas de cartera en cuanto a los probables riesgos externos, tendencias actuales del mercado y actualizaciones legislativas que impactan a la industria de cobranza y el recaudo. Reforzar las habilidades, capacidades y aptitudes de los equipos que ejercen a diario la actividad de recaudo, con el propósito de acrecentar resultados y mejorar la calidad en el servicio. Retroalimentar cómo a través de los procesos de cobranza y las herramientas tecnológicas se puede seguir potencializando la productividad en búsqueda de resultados positivos en la recuperación de la cartera.
Evaluación de Cartera
Entregar elementos teóricos y prácticos que le permitan a las entidades solidarias efectuar la evaluación de cartera conforme lo señala la normatividad vigente identificando no solo los segmentos de mayor riesgo sino los nichos que ofrecen mayor oportunidad de crecimiento y que estrategias podrían permitir el crecimiento de cartera.
Metodología:
Este seminario se llevará a cabo de forma virtual.
Contenido del Seminario:
- Proyección económica global, retos y desafíos:
- Análisis macro y micro estructural local y extranjero.
- ¿Cuál es la importancia de cobrar a tiempo la cartera?:
- Identificación de perfil y etapas del moroso.
- Cobranza Relacional: Estrategias y métodos.
- Avances y disposiciones legislativas:
- Proyecto de Ley «Dejen de Fregar» y otros.
- Alcance de la Data financiera.
- Tecnologías eficientes para la recuperación de la cartera:
- Evaluación de cartera
Beneficios de Asistir:
- Fortalecerás tus habilidades en la recuperación de cartera.
- Obtendrás conocimiento sobre las tendencias actuales y actualizaciones legislativas en el sector de cobranza.
- Mejorarás la calidad en el servicio de recaudo.
- Aprenderás a potenciar la productividad en la recuperación de la cartera.
- Aprenderás a evaluar la cartera con una metodología técnica y analitica
Acerca del Instructor:
Alejandro Sánchez, CEO – Comercial Economista – 11 años de experiencia en el sector solidario. Alejandro Sánchez es un economista egresado de la Universidad Autónoma de Occidente, con estudios complementarios en Administración y Recuperación de Créditos. Su carrera se ha destacado por su enfoque innovador en la recuperación de cartera y su aplicación de metodologías ágiles para una gestión efectiva. Fundador y CEO de Cobranza Activa, una plataforma de Legaltech certificada por MinTic, Alejandro ha liderado la recuperación de cartera vencida en el sector solidario, impulsando mejoras continuas en los indicadores de gestión. Su startup ha sido reconocida y premiada por la Gobernación del Valle y acelerada por la Universidad ICESI. Su misión es contribuir a la transformación digital y al éxito sostenible de las organizaciones en el sector solidario.
Ago 19, 2025
Justificación
La normativa relacionada con el SARLAFT ha evolucionado desde la Circular 14 de 2018 hasta las modificaciones en el Título V de la nueva Circular Básica Jurídica emitida en 2021 por la Superintendencia de la Economía Solidaria (Supersolidaria). Esto ha generado nuevas obligaciones y alcances en los reportes que deben ser analizados por las entidades del sector solidario. Es especialmente importante porque a partir de 2023, la periodicidad, montos y tipo de reportes han cambiado para la mayoría de las entidades del sector solidario.
Objetivo General
El objetivo principal del seminario es analizar con los asistentes las responsabilidades y obligaciones de las organizaciones solidarias en relación con el SARLAFT, dependiendo del ámbito de aplicación que les corresponda. También se busca examinar cómo llevar a cabo la debida diligencia (mecanismos), la consolidación de operaciones y el monitoreo transaccional (instrumentos) utilizando herramientas en excel o tecnológicas adaptadas al sector solidario.
Contenido:
- Nuevos Reportes, Montos y Frecuencia: Analizar los cambios en los reportes requeridos, así como la periodicidad y los montos asociados.
- Informe del Oficial de Cumplimiento/Encargado de SARLAFT: Exploraremos el contenido, la guía y el modelo de informe que se debe preparar semestralmente para presentar al consejo de administración, Junta Directiva y/o Supersolidaria.
- Requerimientos de la Supersolidaria: Analizaremos y entenderemos lo que la Superintendencia de la Economía Solidaria solicita en sus visitas presenciales y no presenciales en relación con el SARLAFT.
- Taller Práctico – Estudio de Casos: Aplicaremos los conocimientos teóricos en situaciones reales a través del análisis de casos.
- Gestion instrumentos:
- Consolidación electronica de las operaciones: Desarrollaremos con una herramienta en excel el modelo para determinar con un criterio objetivo las operaciones por factor de riesgo que deben estar sujetas a un seguimiento especial
- Segmentación: Aprenderemos a segmentar de acuerdo a los criterios de homogenidad y hetergenidad ademas de incluir las variables exigidos por la normatividad
- Señales de alerta: Construiremos los parametros que soportaran el seguimiento especial a las operaciones y por ende el papel de trabajo para argumentar el reporte de operacion sospechosa «ROS» a la unidad de información y analisis financiero «UIAF»
- Consulta y Manejo de PEP’s (Personas Expuestas Políticamente): Abordar la forma en que se consultan y gestionan las relaciones con PEP’s.
- Consultas a Listas Gratuitas: Aprenderemos cómo realizar consultas a listas de control obligatorias y de forma gratuita
- Elaboración de Reportes UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero): Aprenderemos cómo elaborar los reportes requeridos por la UIAF (objetivos – subjetivos)
Entregables
- Certificación.
- Presentación en formato PDF.
- Modelo de Informe del Oficial de Cumplimiento.
Metodología:
Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría.
Este seminario es una oportunidad importante para que los oficiales de cumplimiento y personas encargadas del SARLAFT se mantengan actualizados sobre los cambios normativos y adquieran las habilidades necesarias para cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo en el sector solidario.
Ago 19, 2025
Justificación
Desde el 01 de julio de 2021 las organizaciones solidarias deben contar con un Sistema Integrado de Administración de Riesgos – SIAR para lo cual ha debido designar una persona o área encargada, responsable de Riesgos quien forma parte del Comité de Riesgos de numero impar con mínimo tres integrantes uno de ellos representante del órgano permanente de administración y quienes mensualmente deben reunirse para cumplir sus funciones y de lo cual semestralmente el Revisor Fiscal debe informar sobre la efectividad del sistema, fortalezas y oportunidades de Mejora, pero…. Cuales son realmente los roles y funciones del Comité de Riesgos y que le corresponde o que papel juega la persona encargada de riesgos, la Alta Gerencia, la Revisoría Fiscal, la Auditoría Interna y el oficial de cumplimiento frente al sistema y que deben informar al Comité de Riesgos.
Contenido
- Resumen Sistema Integrado de Administración de Riesgos – SIAR
- Que aplica a cada tipo de entidad por naturaleza y nivel de supervisión
- Roles y funciones frente al SIAR de:
- Comité de Riesgos
- Encargado / Área de Riesgos
- Revisor Fiscal
- Auditoría Interna
- Oficial de cumplimiento o encargado de SARLAFT
- Alta Gerencia
- Comité interno de riesgo de liquidez
- Plan de Trabajo del Comité de Riesgos
- Contenido de las actas del Comité de Riesgos (modelos guía)
Que vas a obtener
Un repaso sobre el SIAR pero sobre todo un cuadro resumen con los roles, funciones y responsabilidades del comité de Riesgos frente al SIAR así como de los diferentes órganos de administración y control y los reportes que deben entregar al comité así como una guía de plan de trabajo y contenido de las actas del comité de riesgos.
Metodología:
Exposición magistral con la explicación práctica de talleres que muestren ejemplos construidos a partir del sector solidario con actas y plan de trabajo para el comité de riesgos.
Entregables
- Presentación en PDF
- Grabación del Video
- Plan de Trabajo en Excel para el comité de riesgos
- Resumen de funciones, responsabilidades y alcance del trabajo frente al comité de riesgos de las diferentes instancias de administración y control
Guía reglamento del comité de riesgos
Ago 19, 2025
Juntas – Comités de Vigilancia – Control Social.
Justificación
A partir de la expedición de la Ley 454 de 1998 la Superintendencia de la Economía Solidaria, ha venido clarificando y reglamentando el papel que deben cumplir las Juntas de Vigilancia de las entidades de naturaleza Cooperativa como organismo de Autocontrol encargado de ejercer el Control Social de una manera “Técnica”. Precisamente al respecto se refiere en forma particular la Circular Básica Jurídica emanada de la Supersolidaria en su Título V Capítulo 5° en el cual queda claro que “El control social interno…, no puede ser un control que no revista características técnicas. Por el contrario, debe tratarse de un control idóneo, que sea eficiente y eficaz para que los asociados puedan supervisar cabalmente la gestión de la entidad solidaria”. Así mismo en la Ley 454 artículo 59 se establece que las “Las funciones señaladas por la ley a este órgano deberán desarrollarse con fundamento en criterios de investigación y valoración y sus observaciones o requerimientos serán documentados debidamente (inciso primero).”
Objetivo General
Capacitar a los asistentes sobre la elaboración práctica del Plan de Control Social a partir de las funciones y responsabilidades que contempla la normatividad vigente para lo cual además se revisarán los roles que los órganos de control social actualmente desarrollan en otros países y la importancia que su adecuado funcionamiento ha tenido en el éxito empresarial y fortalecimiento institucional de sus organizaciones.
Contenido:
- Marco Normativo y Teórico del Control Social en Colombia de acuerdo con el capítulo X del Título IV de la Circular Básica Jurídica emanada de la Supersolidaria. Se recomienda su lectura previa junto con el reglamento que tengan de la Junta de Vigilancia o comité de control social.
- Roles, responsabilidades, funciones, inhabilidades, incompatibilidades y prohibiciones de los órganos de control social
- Hasta donde llega el control social y donde empieza la coadministración o la invasión de competencias de la Revisoría Fiscal o de otros órganos de administración y control.
- Breve resumen marco legal: Que responsabilidades específicas tienen los integrantes de los órganos de control social en la Circular Básica Contable y Circular Básica Jurídica
- Cronograma anual de compromisos y obligaciones legales por tipo de organización, nivel de supervisión y responsableos.
Entregables
- Presentación en PDF
- Cronograma anual en EXCEL de compromisos y obligaciones legales.
- MANUAL DEL DIRECTIVO: extracto de las responsabilidades y funciones de los órganos de control social de las Circulares Básicas.
- HOJAS DE TRABAJO y Plan de Control Social en EXCEL
Metodología:
Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría y entregables en herramientas de Excel y Word adaptables para uso de cada organización.
Ago 19, 2025
Justificación
En el sector solidario, gestionar el crédito y la cartera no es solo una tarea técnica; es una responsabilidad que impacta directamente en la estabilidad de nuestras organizaciones y en la tranquilidad de quienes confían en nosotros. Este seminario-taller está pensado para que tu equipo adquiera los conocimientos necesarios para entender, de manera clara y práctica, los requisitos legales que hacen viable un proceso ejecutivo. Sabemos que la tercerización de procesos jurídicos es común, pero es fundamental que nuestro personal esté bien preparado para tomar decisiones informadas y reducir riesgos de manera efectiva.
Objetivo General
Queremos que tu equipo se sienta seguro y capacitado para enfrentar los desafíos del proceso ejecutivo. Por eso, en este seminario-taller, exploraremos juntos los aspectos legales y prácticos en cada etapa, y compartiremos herramientas para agilizar la cobranza prejurídica y extrajudicial usando plataformas especializadas. Nuestro objetivo es que puedas maximizar la recuperación de cartera vencida sin necesidad de llegar a instancias judiciales, ahorrando tiempo y recursos.
Dirigido a
Directivos, Comités de Riesgo, responsables de crédito, Gerentes, Contadores y Revisores Fiscales que desean fortalecer sus habilidades y asegurar una gestión de cartera más eficaz y segura para sus organizaciones.
Contenido:
4.1. Reestructuración, Novación y otras modificaciones
4.2. Proceso Ejecutivo de la Recuperación de Cartera:
Metodología:
La capacitación se desarrollará de forma virtual utilizando ZOOM. Se llevará a cabo en 3 sesiones de cuatro horas cada una, las cuales se realizarán con una frecuencia de 1 sesión por semana. (Viernes 30 de agosto – 6 y 13 de septiembre) Cada sesión contemplará de manera progresiva el desarrollo del proceso ejecutivo en Colombia, acompañado de la socialización de temas puntuales, fomentando la participación activa a través de sesiones interactivas de preguntas y respuestas.
Conferencista: ALEJANDRO SÁNCHEZ
Egresado en Economía por la Universidad Autónoma de Occidente, con estudios complementarios en Administración y Recuperación de Créditos. Fundador y CEO de Cobranza Activa, plataforma de Legaltech creada hace 4 años y certificada por MinTic. Presta sus servicios a diversas organizaciones del sector solidario desde cooperativas de ahorro y crédito hasta fondos de empleados a nivel nacional. Experiencia en la recuperación de más de 6.000 obligaciones en cobranza extrajudicial, superando la significativa cifra de $5 mil millones de pesos. Ha guiado exitosamente al equipo jurídico de Cobranza Activa que ha impulsado más de 200 procesos ejecutivos digitales. Galardonado por la Gobernación del Valle y elegido para aceleración empresarial por parte de la Universidad ICESI.
