ACTUALIZACIÓN ANUAL EN SARLAFT PARA DIRECTIVOS Y EMPLEADOS DEL SECTOR SOLIDARIO
SARLAFT | SARC | SARL | SARO | SARM (SIAR)
OBJETIVO GENERAL
Entregar a los directivos y empleados del sector solidario elementos conceptuales y prácticos que les permita comprender mejor el rol que cada uno desempeña en la prevención y gestión del Sistema integral de administración de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.y e SIAR.
JUSTIFICACIÓN
Por disposición legal, anualmente tanto directivos como empleados de las organizaciones solidarias deben tener una actualización sobre el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo y aquellas que captan ahorros además sobre riesgo de liquidez y SARC sistema de aministración del riesgo de CRÉDITO.
CONTENIDO
- Qué es SARLAFT
- Ámbito De Aplicación Titulo V C.B.J: diferencias en cuando al alcance del trabajo, responsabilidades y requisitos del oficial de cumplimiento por tamaño de activos y nivel de supervisión.
- Cambios en los contenidos, frecuencia y monto de los reportes a la UIAF
- Lista de chequeo SARLAFT: que debe estar en funcionamiento en mi entidad.
- Definición y tratamiento de los PEP´s
- Herramientas Tecnológicas para segmentación, consolidación y monitoreo
- Reportes FATCA Y CRS
- Análisis de casos
SARLAFT – Circular Básica Jurídica – Título V
CAPACITACIÓN
- Enfoque integral – La capacitación debe abordar los diferentes riesgos que integran el SIAR evitando la gestión aislada.
- Inducción para funcionarios – Debe promoverse la formación para garantizar que todo integrante conozca el SIAR, sus responsabilidades y su relación con la gestión de riesgos..
- Actualización periódica – Los procesos deben revisarse y actualizarse de acuerdo con cambios normativos, perfil de riesgo o estructura organizacional.
- • Mecanismos de evaluación – Se deben contemplar mecanismos de evaluación que permitan medir el entendimiento de las responsabilidades frente al SIAR.
CAPACITACIÓN
- Realizarse con una periodicidad anual
- Ser impartida durante el proceso de inducción de los nuevos funcionarios pertenecientes a las áreas involucradas con la gestión del riesgo de liquidez.
- Ser constantemente revisada y actualizada, en caso de ser necesaria una capacitación diferencial según las áreas o cargos de los funcionarios e integrantes de la organización.
- Señalar el alcance del programa, los medios que se emplearán para ejecutarlos y los procedimientos que se adelantarán para evaluarlos. Los programas deben encontrarse debidamente documentados.
Metodología
Explicación magistral por ZOOM acompañada de ejemplos reales adaptados a la teoría.
Entregables
- Certificación de actualización anual en capacitación SARLAFT y SARL
- Presentación en PDF
VII Encuentro de Oficiales de Cumplimiento | Actualización Técnica y Normativa
Optimización de nuestro sistema LA/FT
Nuestra gestión del riesgo LA/FT se encuentra en un punto de inflexión. Colombia vive un momento crucial en materia de prevención y control del lavado de activos. Las recientes tensiones con nuestro principal socio comercial, Estados Unidos, y las constantes noticias sobre capturas de redes dedicadas al blanqueo de capitales, son señales claras de alerta.
Además, con los nuevos requerimientos de la DIAN respecto al FATCA y CRS, se ha evidenciado un vacío en la gestión del SARLAFT, que de no ser atendido correctamente puede generar en tu entidad un riesgo legal, no con la Supersolidaria, sino con la DIAN.Esto se debe a que algunos formularios actualmente no están siendo actualizados, e incluso ni siquiera existen como campos dentro del formulario guía de la Supersolidaria (Formato 5).
Como oficiales de cumplimiento, no podemos ser espectadores. Debemos analizar con detenimiento cómo está funcionando nuestro sistema, revisar las etapas y elementos estructurales del SARLAFT y realizar un diagnóstico real de su efectividad. Es el momento de fortalecer nuestros conocimientos, actualizar herramientas y prepararnos para los retos que traerá el 2026.
Por eso, los invito a participar en el Séptimo Encuentro de Oficiales de Cumplimiento, un espacio que llega en una coyuntura decisiva, donde el riesgo crece y la responsabilidad también. Sumemos esfuerzos, compartamos experiencias y sigamos construyendo confianza en nuestras organizaciones y en todo el sector solidario. Porque cuando gestionamos bien el riesgo, protegemos lo más valioso: la confianza de nuestros asociados.
contenido
- Principales disposiciones y requerimientos recientes de la Supersolidaria y la UIAF.
- Retos actuales para los Oficiales de Cumplimiento en entidades del sector solidario.
- Importancia de la articulación entre el Sistema LA/FT y el SIAR.
Técnicas y metodologías exitosas aplicadas en entidades del sector
- Presentación de modelos de diagnóstico y control utilizados por organizaciones destacadas.
- Prácticas efectivas para fortalecer la identificación, medición y control de riesgos.
- Lecciones aprendidas: qué funciona y qué debe ajustarse.
Herramientas para un diagnóstico real del sistema LA/FT
- Checklist de revisión integral del sistema.
- Indicadores clave y señales de alerta para el seguimiento interno.
- Integración efectiva con el Comité de Riesgos y el SIAR.
Comunicación estratégica con la Junta/Consejo de Administración
- Cómo presentar informes claros, útiles y orientados a la toma de decisiones.
- Claves para transmitir aspectos críticos de cumplimiento sin lenguaje técnico excesivo.
- Rol del Oficial como articulador entre la gestión operativa y las decisiones estratégicas.
El incumplimiento puede acarrear sanciones administrativas conforme a la Ley 454 de 1998.
🎯 Entregables del VII Encuentro de Oficiales de Cumplimiento
📝 Guía práctica para el diagnóstico del Sistema LA/FT
- Instrumento estructurado para evaluar el funcionamiento real del sistema
- Incluye checklist, indicadores clave y recomendaciones por componente
- Formato editable para uso interno de la entidad
📊 Modelo de integración LA/FT – SIAR (Comité de Riesgos)
- Esquema que muestra cómo articular de manera efectiva los dos sistemas
- Ejemplo práctico aplicable a Fondos de Empleados, Cooperativas y Mutuales
- Sugerencias para la periodicidad, responsables y documentación
📌 Compendio de experiencias destacadas
- Resumen de casos reales compartidos por otros Oficiales de Cumplimiento durante el encuentro
- Buenas prácticas identificadas y lecciones clave para aplicar en la entidad
- Documento en PDF para consulta posterior
🧠 Mini plan de acción personalizado
- Documento que cada participante construye durante el taller práctico
- Define acciones prioritarias, responsables y tiempos para mejorar el sistema LA/FT
- Ideal para usar como insumo en comités o informes internos
💼 ¿Listo para fortalecer tu sistema LA/FT?
Únete al VII Encuentro de Oficiales de Cumplimiento y obtén estos valiosos recursos prácticos que podrás implementar inmediatamente en tu organización. No te pierdas esta oportunidad de aprender de casos reales y conectar con otros profesionales del sector solidario.
Inscríbete AhoraSeminario Circular Externa 88 de 2025: Implementación prácticas de buen gobierno
JUSTIFICACIÓN
La SUPERINTENDENCIA DE ECONOMÍA SOLIDARIA expidió la circular externa 088 del 13 de agosto 2025 con una Guía de Buena Gobierno que deberá ser implementada por todo el sector de acuerdo con el siguiente cronograma:
| Tipo de Empresa Solidaria | Categoría o Nivel de Supervisión | Fecha de Implementación |
|---|---|---|
| Cooperativas de Ahorro y Crédito (CAC´s) y Fondos de Empleados | Categoría Plena | A partir del 1 de abril de 2026 |
| CAC´s y Fondos de Empleados | Categoría Intermedia | A partir del 1 de julio de 2026 |
| CAC´s y Fondos de Empleados | Categoría Básica | A partir del 1 de enero de 2027 |
| Demás empresas vigiladas por la Delegatura Asociativa | Primer Nivel de Supervisión | A partir del 1 de julio de 2027 |
OBJETIVO GENERAL
Presentar de manera clara, resumida y sencilla los principales aspectos contenidos en la Guía de Buen Gobierno expedida por la Supersolidaria y entregar modelos – guías que puedan adaptarse a las diferentes entidades para su aprobación y adopción oportuna.
CONTENIDO
- Política de revelación de la información, presentación de estados financieros, gestión de riesgos, balance social e información de partes relacionadas, informa anual de gobierno corporativo.
- Información a publicar en la página WEB de cada organización
- Acceso a formación y capacitación
- Auditorías especializadas solicitadas por los asociados
- Requisitos para ser delegado
- Adquisición venta o gravamen de activos estratégicos
- Órgano de administración y control social: reglamento, requisitos, elección, periodo, reuniones, funcionamiento, remuneración y rotación, participación de los suplentes, gastos de funcionamiento, evaluación de desempeño
- Reglamento de Asamblea: convocatoria, habilidad, desarrollo, información previa y posterior.
- Entrega de información al órgano de control social.
- Información sobre quejas.
- Políticas de selección, designación, evaluación, incentivos y remuneración de la alta gerencia.
- Plan Estratégico
- Código de ética
- Metodología COSO para el control, ambiente de control
- Gestión de riesgos
- Revisoría Fiscal: reglas para la selección y elección plural y publica, evaluación, contenido de la propuesta, rotación, prohibiciones, inhabilidades, revelación.
Que vas a obtener
- Un panorama completo, claro y resumido de la guía de buen gobierno.
- Un manual de Buen Gobierno adaptado para los diferentes tipos de organización solidaria incluido el código de conducta.
Entregables
- Presentación en POWER POINT
- Un manual de Buen Gobierno adaptado para los diferentes tipos de organización solidaria incluido el código de conducta.
METODOLOGÍA
Exposición magistral con la explicación práctica de talleres que muestren
ejemplos construidos a partir del sector solidario.
Elaboración de presupuesto 2026 Para entidades del Sector Solidario con captación de ahorros y/o actividad crediticia
JUSTIFICACIÓN
Las entidades solidarias que captan ahorros y/o aportes para colocarlas en operaciones de crédito, pronto deben iniciar la preparación y estudio de sus presupuestos para el 2026 teniendo en cuenta entre otros:
- Tendencias de la inflación, de las tasas de interés y fuerte competencia por el crédito.
- Impacto en los gastos generales de la inflación y posible alto reajuste del SMLMV.
- Impacto en el gasto del nuevo modelo de deterioro denominado pérdida esperada para entidades de nivel II
- Marco legal del manejo de excedentes y fondos sociales.
- Estrategias de crecimiento de la cartera de crédito.
OBJETIVO GENERAL
Entregar elementos teóricos y prácticos que le permitan a las entidades solidarias que captan ahorros y/o aportes para colocarlos en crédito a sus asociados (actividades de intermediación o crediticia), elaborar su presupuesto en Excel para el año 2026, definir la política de tasas de interés, contar con un modelo en Excel para evaluar los impactos en la variación de las tasas de interés a 12 meses y su impacto en la sostenibilidad de los programas sociales y explorar potenciales estrategias para crecimiento, retención y fidelización de la base social, reactivar el crecimiento de la cartera manteniendo niveles de riesgo adecuados y en general gestionar mejor los riesgos.
CONTENIDO
- Entorno social, económico, tasas de interés, desempleo, inflación, impuestos, cambios regulatorios 2026-2027
- Taller práctico de revisión de tasas de interés
- Estrategias de crecimiento de la cartera de crédito para 2026.
- Taller práctico de elaboración del presupuesto de ingresos y gastos para 2026
Que vas a obtener
Modelo en Excel que permitirán que los asistentes podrán adaptar para elaborar su presupuesto en 2026.
Metodología
Exposición magistral a través de ZOOM con la explicación práctica de talleres que muestren ejemplos construidos a partir del sector solidario.
Capacitación Virtual POWER BI
JUSTIFICACIÓN
La capacitación en Power BI se presenta como una oportunidad para que las organizaciones visualicen y compartan información de manera efectiva, por medio de la creación de informes interactivos y tableros de control que facilitan la comprensión de información clave del negocio.
Esta capacitación ofrece a los participantes la capacidad de elaborar informes y tableros mediante visualizaciones eficientes usando grandes volúmenes de datos procedentes de diferentes fuentes de información, potenciando las capacidades analíticas, mejorando la toma de decisiones y aumentando la eficiencia operativa al aprovechar al máximo los datos.
OBJETIVO GENERAL
El objetivo general de la capacitación es dotar a los participantes con las habilidades y conocimientos necesarios para realizar el procesamiento de información, la elaboración de informes y tableros dinámicos con Power BI. Así mismo para el modelamiento de datos, manejo de visualizaciones avanzadas y lenguaje DAX, roles y perfiles.
SESIÓN 1
- Conocer y entender que es Power BI, cuáles son sus características, funcionalidades y usos posibles.
- Instalación de la herramienta y creación de la interfaz visual.
- Explorar y aplicar la obtención de datos desde las diferentes fuentes disponibles para el cargue de información en Power BI (Excel, csv, txt, web, pdf, Base de datos).
- Desarrollar habilidades de análisis inicial de la información, preparación, transformación y cargue de los datos disponibles en estructuras que faciliten su uso.
- Manejo de las relaciones entre diferentes tablas cargadas.
SESIÓN 2
- Conocer y adoptar las habilidades para la creación de diferentes visualizaciones graficas de datos estadísticos.
- Aprender el manejo de filtros, segmentación de datos, tablas dinámicas y datos de tiempo.
- Desarrollar habilidades en el modelado de los datos, entendiendo como se estructura mejor las relaciones entre tablas para optimizar el rendimiento e interacción de los informes.
SESIÓN 3
- Explorar y aplicar las diferentes opciones de visualización disponibles en Power BI que facilitan y potencia el análisis de los datos, incorporando los Tooltips.
- Aprender el uso de Marcadores y su aplicación para optimizar la interacción con los informes.
- Conocer y adoptar las habilidades en el lenguaje DAX, el cual está incluido en Power BI y permite la creación de cálculos, formulas y expresiones para el procesamiento de los datos.
METODOLOGÍA
La capacitación se llevará a cabo a través de una Conferencia en Zoom Professional, aprovechando las capacidades avanzadas de esta plataforma. La duración total será de una sesión de cuatro horas. Esta experiencia virtual se caracterizará por una metodología dinámica que promoverá la participación activa e interacción continua con el público asistente. La capacitación combinará sesiones teóricas sólidas con ejercicios prácticos para ofrecer una formación integral y aplicable. Se abrirá espacio regularmente para preguntas, inquietudes y sugerencias, fomentando un ambiente participativo y facilitando la comprensión personalizada de los temas. Finalmente, los participantes serán estimulados a participar en debates y compartir experiencias, creando un entorno colaborativo que permita el intercambio de conocimientos y mejores prácticas entre los asistentes.